تم تغريم Robinhood ، وهو تطبيق لتداول الأسهم في الولايات المتحدة مع أكثر من XNUMX مليون مستخدم ، من قبل وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS) بسبب انتهاكات مزعومة لمكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني وقوانين حماية المستهلك.
تنطبق الغرامة البالغة 30 مليون دولار بشكل خاص على وحدة تداول العملات المشفرة في Robinhood وهي نتيجة "أوجه قصور خطيرة" في "وظيفة الامتثال في مجالات متعددة".
أوجه القصور في الأمن السيبراني
تم الإعلان من قبل المشرف على NYDFS Adrienne Harris ، الذي أكد أن Robinhood Crypto ستدفع غرامة قدرها 30 مليون دولار للولاية لفشلها في الحفاظ على تدابير الأمن السيبراني المناسبة ولانتهاك بعض جوانب قانون السرية المصرفية (BSA) ، وكذلك مكافحة - التزامات غسيل الأموال.
وفقًا لأمر إجماع NYDFS ، وجدت مراجعة Robinhood Crypto التي أجريت بين يناير وسبتمبر 2019 انتهاكًا للوائح القسم فيما يتعلق بالعملة الافتراضية ومحولات الأموال ومراقبة المعاملات والأمن السيبراني.
نتيجة لذلك ، ستحتاج وحدة العملة المشفرة في الشركة إلى تعيين مستشار مستقل لتقييم امتثال الشركة وجهود الإصلاح.
مصدر قلق آخر هو أن الشركة لم تقدم رقم هاتف مخصصًا على موقعها على الإنترنت يسمح للعملاء بتقديم شكاوى كجزء من ترتيب إشرافي. بالإضافة إلى ذلك ، يجادل NYDFS بأن برنامج Robinhood Crypto لمكافحة غسيل الأموال كان "يعاني من نقص الموظفين" ويعتمد على نظام يدوي لتتبع المعاملات ، حتى مع نمو قاعدة المستخدمين بشكل كبير.
بالإضافة إلى أوجه القصور الحرجة في برنامج الأمن السيبراني الخاص بها ، يجادل المنظمون بأن الافتقار إلى الإدارة والرقابة ، إلى جانب "الفشل في تعزيز والحفاظ على ثقافة الامتثال المناسبة" ، أدى إلى عدد من الانتهاكات التي بررت فرض غرامة كبيرة.
بالإضافة إلى ذلك ، أعلنت Robinhood عن تسريح ما يقرب من ربع موظفيها بسبب الظروف الاقتصادية والانهيار الأخير لسوق العملات المشفرة. وتأتي هذه الأخبار في الوقت الذي سجلت فيه الشركة انخفاضًا بنسبة 44٪ في صافي الإيرادات في الربع الثاني.
الجدل حول Robinhood
في يونيو من العام الماضي ، فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية غرامة قدرها 57 مليون دولار على شركة Robinhood وأمرتها بدفع 12,6 مليون دولار كتعويض ، بالإضافة إلى الفوائد ، لآلاف العملاء الذين "عانوا من أضرار جسيمة" بسبب الممارسات التجارية.
هذه هي أكبر غرامة يفرضها المشرف على شركة على الإطلاق. كما تم اتهام Robinhood بإظهار "أوجه قصور رقابية منهجية" اعتبارًا من سبتمبر 2016.
في وقت سابق من هذا العام ، رفضت محكمة فيدرالية أمريكية دعوى قضائية تتهم شركة Robinhood Markets Inc بانتهاك قوانين الولاية من خلال تقييد تداول الأوراق المالية الميمية - وهي خطوة يقول تجار التجزئة إنها كانت ستؤدي إلى خسائر بالمليارات.
خلص رئيس القضاة سيسيليا ألتوناغا إلى أن صغار المستثمرين لا يمكنهم رفع دعاوى عن الإهمال وخرق الواجب الائتماني تجاه الشركة ، مستشهدين باتفاقية Robinhood مع العملاء التي تسمح لها بتقييد التداول.
