القواعد التي اقترحتها وزارة الخزانة الأمريكية والتي تتطلب من المستخدمين الامتثال لمتطلبات اعرف عميلك عند إرسال الأصول الرقمية إلى محفظة خاصة قد تثبت عدم فعاليتها ، وفقًا لشركة تحليلات blockchain Elliptic.
في تحليلها لمشروع قانون FinCEN الجديد ، قال Elliptic إن القانون يمكن أن يكون "له تأثير سلبي" على فعالية اللوائح الحالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT).
في أوائل ديسمبر ، أصدرت وزارة الخزانة إشعارًا مسبقًا باللائحة المقترحة التي تنص على أنه يجب على مستخدمي بورصات العملات المشفرة المركزية الذين يرغبون في نقل ممتلكاتهم إلى محفظتهم الخاصة ، أو محفظة شخص آخر ، تقديم المعلومات. معلومات شخصية مفصلة عن المعاملات التي تزيد عن 3.000 دولار. ستكون عمليات التبادل مطلوبة أيضًا للإبلاغ عن المعاملات الفردية أو الجماعية التي تصل قيمتها إلى أكثر من 10.000 دولار ، في حين أن الأنظمة الأساسية الآن مثل الثورة بيتكوين ليسوا مطالبين بذلك.
قانون مثير للجدل
وفقًا للإعلان الصادر عن شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، سيكون أمام الجمهور حتى 4 يناير 2021 لإبداء التعليقات أو الملاحظات على القانون الجديد. قالت Elliptic في تحليلها إن القانون يبالغ في تقدير المخاطر التي تشكلها المحافظ غير المستضافة حيث يمكن بالفعل تتبع المعاملات التي تنطوي على العملات المشفرة من خلال تحليل دفتر الأستاذ المرتبط بلوكتشين.
يتم استخدام هذه التحليلات بالفعل من قبل سلطات إنفاذ القانون لمراقبة النشاط الإجرامي ، وبالتالي ، وفقًا لـ Elliptic ، فإن القواعد الجديدة ستضيف فقط تكلفة التوثيق للمعلومات التي يمكن الوصول إليها باستخدام الوسائل الحالية.
تم قبول القواعد المقترحة أيضًا من خلال الرفض المتفق عليه حتى قبل إطلاق سراحهم. أشار خبراء التنظيم إلى أن القواعد قد يكون لها تداعيات واسعة النطاق ، بما في ذلك المشاكل التي يمكن أن تنشأ لمشاريع التمويل اللامركزي (DeFi).
تتعلق بعض المخاوف التي أثيرت بشأن القانون أيضًا بكيفية عدم تعريف القانون بوضوح لمصطلحات مثل المحفظة غير المستضافة أو مع مؤشرات غامضة حول ما إذا كان يتعين على المؤسسات المالية جمع هذه المعلومات من الأطراف المقابلة أم لا.
طلبات Elliptic إلى وزارة الخزانة
البيانات التي يستشهد بها Elliptic في تحليلها وجدت أن أقل من 10٪ من الأموال غير المشروعة تظل في محافظ غير مستضافة وأن الغالبية العظمى منها "نائمة ببساطة".
لاحظ Elliptic أنه نظرًا لأن الجهات الفاعلة السيئة تعتمد اعتمادًا كليًا على قدرتهم على جني الأموال وتحويل العملة المشفرة إلى نقود ، تتم مشاركة المعلومات حول هذه الأموال مع FinCEN باستخدام تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وبالتالي فإن القواعد الجديدة ستضيف المزيد من العمل. صياغة الوثائق وأرشفتها.
كما قالت إليبتيك إن فترة الـ 15 يومًا للتعليق على هذا القانون الذي فرضته الخزانة "قصيرة بشكل غير مبرر" وتطالب الوزارة بتمديد الفترة إلى 90 يومًا.
مجادلة بأن المتطلبات المقترحة غير متناسبة مع النقد المادي ، قال إليبتيك إن القواعد "ستفرض ضريبة غير مبررة" على الابتكار المالي. في توصياتها إلى FinCEN ، جادلت الشركة أيضًا بضرورة إزالة القواعد المقترحة لمتطلبات تسجيل الطرف المقابل.
