في التقرير الذي صدر في وقت سابق من هذا الشهر ، اكتشفت شركة محلل CipherTrace أن أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين غالبًا ما تستخدم لإرسال الأموال إلى "البورصات عالية المخاطر" - وهي منصات تداول تعتبرها الشركة معروفة بتسهيل الأنشطة الإجرامية وغسيل الأموال. مال.
"شهدت النسبة المئوية للأموال المرسلة إلى البورصات عالية المخاطر من قبل BATMs الأمريكية [أجهزة الصراف الآلي بيتكوين] نموًا هائلاً ، حيث تضاعفت كل عام منذ عام 2017." يقرأ في التقرير. بينما في عام 2017 ، ذهب حوالي 2 ٪ من المعاملات الأمريكية إلى البورصات عالية المخاطر ، يقترب هذا الرقم الآن من 8 ٪.
"أجهزة الصراف الآلي بيتكوين ربما تكون الهدف التنظيمي الرئيسي المقبل"
أجهزة الصراف الآلي بيتكوين تسمح للناس بيع وشراء البيتكوين وغيرها من العملات المشفرة مباشرة مع الصرف ، باستخدام البطاقات المصرفية أو حتى النقدية. في الأساس ، لا يتعين على المستخدمين امتلاك محفظة رقمية ، فالأجهزة نفسها تقوم بإنشائها ، مما يوفر للمستخدمين مطبوعات لعناوين المحفظة والمفاتيح الخاصة.
أشارت CipherTrace أيضًا إلى أن الغالبية العظمى من معاملات أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين الأمريكية في عام 2019 ، حوالي 88 ٪ ، أرسلت أموالًا إلى وجهات خارجية. يتوقع التقرير أن "أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين ربما تكون الهدف التنظيمي الرئيسي التالي".
يتزامن هذا مع انفجار في عدد أجهزة الصراف الآلي بيتكوين الجديدة التي تصل إلى السوق. على الصعيد العالمي ، هناك ما يقرب من 60 ٪ من السيارات أكثر من العام الماضي ، وفقًا لرادار Coin ATM. حقيقة أخرى مثيرة للاهتمام هي أن معدل التثبيت تضاعف منذ بداية عام 2020.
لا يزال هناك الكثير للقيام به
يصر مشغلو Bitcoin ATM على أنهم يفعلون كل شيء ممكن لاتباع اللوائح. يجب أن تسجل خدمات الصراف الآلي في الولايات المتحدة في شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) كنشاط تجاري للخدمات المالية ويجب أن تحتفظ بسجلات معاملاتها ، وتتبع بروتوكولات اعرف عميلك (KYC) وتبلغ السلطات عن أي نشاط مشبوه.
لكن هناك من يتهرب من القواعد المذكورة أعلاه. في أغسطس 2019 ، اعترف تاجر بيتكوين البالغ من العمر 25 عامًا في لوس أنجلوس بأنه مذنب بالفشل في تسجيل أعماله في أجهزة الصراف الآلي بيتكوين مع FinCEN وغسل أموال تصل إلى 25 مليون دولار للمجرمين ، بما في ذلك تجار المخدرات.
بالإضافة إلى ذلك ، في العام الماضي ، أفادت الشرطة الإسبانية أن عصابة إجرامية محلية متورطة في تجارة المخدرات الدولية قد تجاوزت ضوابط مكافحة غسل الأموال الأوروبية بشكل فعال عن طريق غسل الأموال من خلال صرافين بيتكوين باستخدام أجهزة التشفير "النظيفة" للدفع للموردين في كولومبيا.
قال توم روبنسون ، المؤسس المشارك وكبير العلماء في شركة التحليلات Elliptic ، إن دليل FATF الجديد المسمى "Travel Rule" الذي تمت الموافقة عليه العام الماضي يشير إلى أن متطلبات AML / KYC الأكثر صرامة يتم تنفيذها الآن في جميع أعمال التشفير في العالمية.
على الرغم من هذا ، لا يزال روبنسون يظهر مخاوف بشأن مدى تطبيق هذه القاعدة على أجهزة الصراف الآلي بيتكوين. وقال "الوضع يتحسن بالتأكيد ، لكن الأمر سيستغرق بعض الوقت لضمان تطبيق هذه الإجراءات على الصعيد العالمي".
