يخطط الاتحاد الأوروبي لتقييد محافظ التشفير الخاصة

كشفت المفوضية الأوروبية يوم الثلاثاء عن اقتراح من شأنه حظر استخدام "محافظ العملات المشفرة المجهولة" كجزء من مكافحتها للجرائم المالية.

مكافحة غسل الأموال وأنظمة مكافحة الجريمة

وقالت المفوضية إن الاقتراح سيوسع قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) لتشمل قطاع العملات المشفرة، لأن "فئات معينة فقط من مقدمي خدمات العملة المشفرة" تخضع حاليًا لهذه القواعد.

وقالت المفوضية الأوروبية: "ستضمن تعديلات اليوم إمكانية التتبع الكامل لتحويلات العملات المشفرة، مثل بيتكوين، وستمكن من منع واكتشاف استخدامها المحتمل لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب".

جاء هذا الإعلان بعد فترة وجيزة من إعلان الشرطة البريطانية عن مصادرة ما يقرب من 408 مليون دولار من العملات المشفرة كجزء من التحقيق المستمر في غسيل الأموال. ومن المحتمل أن تكون هناك عمليات مماثلة في الاتحاد الأوروبي ومناطق أخرى.

يتوفر المزيد من المعلومات حول التغييرات في المراجعة الأخيرة للائحة 2015/847/EU. العديد من التغييرات تشير ببساطة إلى أصول العملة المشفرة في اللوائح الحالية دون تطبيق المزيد من التغييرات.

قدر أقل من عدم الكشف عن هويته لحاملي محافظ العملات المشفرة؟

ومع ذلك، هناك بعض الإضافات الملحوظة، مثل طلب "وسائل أخرى لضمان إمكانية تحديد عمليات نقل العملة المشفرة بشكل فردي وتسجيل معرفات عنوان المرسل والمستفيد في دفتر الأستاذ الموزع" للمعاملات التي لا تحتوي على أرقام ومعرفات حساب الدفع التقليدية.

ذكرت المراجعة أيضًا أن "متطلبات هذه اللائحة يجب أن تنطبق على مقدمي خدمات الأصول المشفرة عندما تتضمن معاملاتهم [...] تحويلاً مصرفيًا تقليديًا أو تحويل أصول مشفرة يتضمن أصولًا مشفرة لمقدم خدمة الأصول المشفرة".

وتشمل هذه المتطلبات ما يلي:

"يجب على مزود خدمة الأصول المشفرة للمنشئ التأكد من أن عمليات نقل الأصول المشفرة مصحوبة باسم المنشئ، ورقم حساب المنشئ، إذا كان هذا الحساب موجودًا ويستخدم لمعالجة المعاملة، وعنوان المنشئ، والوثيقة الشخصية الرسمية الرقم أو رقم تعريف العميل أو تاريخ ومكان الميلاد. علاوة على ذلك، يجب على مزود خدمة الأصول المشفرة للناقل أيضًا التأكد من أن عمليات نقل الأصول المشفرة تكون مصحوبة باسم المستفيد ورقم حساب المستفيد، إذا كان هذا الحساب موجودًا ويستخدم لمعالجة المعاملة."

وتم تقديم طلبات مماثلة لمقدم خدمة المستفيد، ولكن في الاتجاه المعاكس. (مما يعني أن مقدمي الخدمة هؤلاء مطالبون بالتأكد من أن جميع المعلومات ذات الصلة قد تم تقديمها من قبل مزود الخدمة الخاص بالمنشئ.)

وذكرت هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) أن الاقتراح يحتاج إلى موافقة الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والبرلمان الأوروبي قبل أن يصبح قانونًا. وقد تستغرق هذه العملية ما يصل إلى عامين، وفقًا للتقرير، مما يمنح الأشخاص بعض الوقت للاستعداد للتغييرات. وما رأيك في هذا الاقتراح الأوروبي؟ واسمحوا لنا أن نعرف في قسم التعليقات أدناه.