قالت المحامية الشيلية كارولينا فيز إن البنوك بحاجة إلى التحديث والتكيف مع التقنيات الجديدة ، وكذلك اللوائح. في مؤتمر سانتياغو بوليتكنيك ، تحدث المتخصص القانوني عن دور البنوك وبورصات البيتكوين (اقتباس BTC) والعملات المشفرة في منع غسل الأموال.
تسببت هذه المشكلة ، غسيل الأموال ، في نزاعات ومناقشات تجارية كبيرة في النظام البيئي التشيلي للعملات المشفرة. بين عامي 2014 و 2018 ، أغلقت جميع البورصات مثل Buda.com و Crypto Market و Orionx حساباتها المصرفية.
تحدثت المتخصصة كارولينا فيز ، وهي محترفة من شركة المحاماة CMS Carey y Allende Chile ، عن هذه المشكلة وعواقبها في عرضها التقديمي في سانتياغو بوليتكنيك. هذا حدث جمع مجتمع Ethereum في العاصمة التشيلية يوم الجمعة 23 سبتمبر.
وأوضح المحامي أن البورصات منافسة محتملة للبنوك في سوق الاستثمار والائتمان والتحويلات الدولية. وأشار في هذا السياق إلى أن 10 بنوك في الدولة اتخذت القرار "بشكل مستقل ولكن بشكل عام".
توفر هذه الكيانات 99 ٪ من الحسابات الجارية للكيانات القانونية في تشيلي ، لذا فإن أهميتها في القطاع الاقتصادي والمالي واضحة. بالطبع ، كانت أيضًا ضرورية للتبادلات ، والتي يُسمح لها الآن بالعمل مع الحسابات المصرفية.
حفزت البنوك إغلاق حسابات التداول مع حقيقة أن البورصات ، من خلال الاتصال بمستخدمي العملات المشفرة ، يمكن أن تربطهم بأشخاص يحاولون غسل الأموال.
يجب ألا يستبعد التنظيم التجارة
ومع ذلك ، وفقًا للمحامي Veas ، فقد أغفلت البنوك حقيقة أن سياسات "اعرف عميلك" (KYC) في البورصات هي سلاح لصالحها في مكافحة هذه الجريمة.
وتساءل: "لماذا القانون الذي يسعى إلى منع غسيل الأموال يستبعد التبادلات ويفضل تبادل العملات المشفرة في معاملات P2P (نظير إلى نظير)؟" وأضاف "هذا غير منطقي".
كانت الجهة التي فسرت هذا الظرف هي مجموعة العمل المالي الدولي (FATF) ، التي أوصت البنوك بعدم الاستهزاء (القضاء التام على المخاطر ، مثل قياس إغلاق حسابات الصرف) ، ولكن "إدارتها".
إذا قطعت البنوك تعاملاتها مع البورصات من الأساس ، فستفقد مجموعة العمل المالي الوصول إلى الكثير من المعلومات القيمة حول المعاملات التي تتم على هذه المنصات. كما ورد سابقًا ، تمارس المنظمة الدولية ضغوطًا متزايدة على البورصات لتطبيق قاعدة السفر على عملياتها.
تحتاج البنوك إلى شراكة مع شركات العملات المشفرة
خلصت Carolina Veas إلى أنه يجب على البنوك ألا تعارض هذه التقنيات الجديدة التي هي البيتكوين (BTC) وغيرها من العملات المشفرة ، ولكن يجب "التحديث والتكيف". حتى العملات المشفرة والبلوكشين سيتعين عليهم في النهاية القيام بذلك ، لأنه "سيتعين عليهم في المستقبل أيضًا مواجهة التقنيات التخريبية الأخرى".
وأوضح المتخصص: "هناك بنوك مستعدة للانفتاح ولديها علاقات مع قطاع الأصول المشفرة ، حتى لو كانت قليلة جدًا". "التغيير التكنولوجي في الطريق وهو حقيقة واقعة. وأضاف أن بعض البنوك فهمت هذا.
وأوضح أن البنوك من جانبها تطالب بتكافؤ الفرص. ومثلما تكون هذه الكيانات ملزمة بإبلاغ السلطات الضريبية بالمعاملات المشبوهة لعملائها ، فإنها تريد أن تتحمل البورصات نفس الالتزام. قالت كارولينا فيز: "إنه أمر ضروري للمناقشة".
