على التشفير
كما هو معروف، على العملات المشفرة ، هناك عدد غير قليل من المخاوف المتعلقة بكونها أداة مثالية للاقتصاد الإجرامي. وفقًا للعديد من الأصوات الموثوقة في عالم المال ، فإن بحثهم عن إخفاء الهوية يفسح المجال تمامًا لاحتياجات أولئك الذين ربما يرغبون في تنظيف رأس المال المشكوك فيه ، أو إعطاء الحياة للمعاملات المرتبطة بالاتجار غير المشروع أو الإرهاب. الآراء التي غالبا ما تكون معارضة من قبل شخصيات من العالم الأكاديمي، ولكن التي تؤكدها بعض الحقائق التي يجب أخذها في الاعتبار ، بدءًا من حقيقة أن العديد من الأنشطة الويب المظلم رؤية إجراء المدفوعات بالعملات الافتراضية.
ضاعف المشرفون من تحقيقاتهم في العملات الرقمية
كتأكيد آخر للشكوك التي تلقي بظلالها على الأصول الرقمية ، وصلت الأخبار مؤخرًا وفقًا لذلك خلال العام الماضي ، زادت عمليات الفحص والتفتيش بأكثر من الضعف عليها من قبل السلطات الرقابية الوطنية. أعطيت من قبلوحدة الاستخبارات المالية (UIF) ، وهي هيئة تأسست في عام 2008 داخل بنك إيطاليا وفقًا للقواعد والمعايير الدولية ، والتي تنص على وجود وحدة استخبارات مالية (FIU) في كل دولة تتمتع باستقلالية تشغيلية وإدارية كاملة ، والتي تتمتع بالأساسيات مهمة تنسيق أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ال التقرير السنوي 2018 المنشور في بداية الصيف ، في الواقع يشير إلى النمو المذهل في عدد التقارير المتعلقة بالمعاملات المشبوهة ، بإجمالي مبلغ يقترب من 100 مليون.
هناك بيانات أخرى مثيرة للاهتمام وهي تلك المتعلقة بالأطراف المقابلة المشاركة في المعاملات التي تم فحصها ، حوالي مائة بورصة ، من بينها ، مع ذلك ، 9 ٪ من المبالغ المتداولة ستتركز في 77 منها فقط.
هذه ليست معاملات مشبوهة دائمًا
إذا بدا للوهلة الأولى أن الرقم يؤكد المخاوف المذكورة في البداية ، ينبغي مع ذلك التأكيد على حقيقة أخرى تتعلق بحقيقة أن في معظم الحالات ، لم يكن التقرير مبنيًا على اشتباه دقيق ومفصل بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، ولكن على الملامح المستمدة بالأحرى من عدم اليقين المرتبط بالضوابط القانونية النادرة أو المفقودة حتى. كما أشارت UIF نفسها إلى أن أسباب الاشتباه في العديد من التقارير تُعزى إلى الصلة بالجرائم الجنائية ، مثل إعادة استخدام العائدات من الأنشطة التجارية غير المصرح بها ، والتصيد الاحتيالي ، ومحاولات المخططات الهرمية ، والاتجار بالبطاقات المستنسخة ، والاحتيال أو الاحتيال. وبرامج الفدية ، أي الابتزاز عبر الإنترنت الذي يرى طلب الفدية بالعملات المشفرة.
يؤكد FCA الاتجاه
اتجاه مرتبط بزيادة التحقيقات المتعلقة بالأنشطة المشبوهة المتعلقة بالعملات المشفرة ، وهو ما تؤكده البيانات التي جمعتها شركة المحاماة بلندن بينسنت الماسونيون، وفقًا ل FCA (سلطة السلوك المالي) ، وهي الهيئة التنظيمية المالية الرئيسية في المملكة المتحدة ، كانت ستحقق في 87 حالة في العام الماضي. في عام 2018 ، كانا يبلغان من العمر 50 عامًا وبالتالي زيادة 74٪. ورحبت نفس الدراسة بالخبر بشكل إيجابي ، مشيرة إلى أن هذا النهج يسمح بإزالة الموضوعات السيئة من السوق ، وبالتالي المساهمة في شفافيتها وبالتالي ، لنموها.
