تتحرك كوريا الجنوبية على صعيد العملات المشفرة ، وذلك بفضل التوصيات الجديدة لفريق العمل المالي. تخطط لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية (FSC) لإصدار تعديلات على القوانين الحالية التي تجعلها إلزامية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) داخل الدولة للإبلاغ عن أسماء مستخدميهم.
الإجراءات الجديدة الأكثر صرامة
وفقًا لبيان صحفي صادر عن FSC الأسبوع الماضي ، أطلقت المفوضية اقتراحًا لتحديث القانون الذي يحكم خصوصية المواطنين الكوريين الجنوبيين في المعاملات المالية ، وتشديد معايير الإبلاغ عن البيانات واستخدام المعلومات ، من أجل المساعدة في منع غسل الأموال. .
يعرّف القانون VASPs على أنها "كيانات مؤسسية تشارك في بيع وشراء الأصول الرقمية ، والتبادل بين الأصول الرقمية" ، بالإضافة إلى أمناء الحفظ ومقدمي خدمات المحفظة الرقمية والوسطاء.
تعني هذه التغييرات المدعومة بالعمولة أن VASP سيحتاجون إلى استخدام حسابات مسجلة بالاسم الحقيقي في معاملاتهم المالية مع العملاء. تتطلب الإجراءات الإضافية من VASP فتح حسابات بأسماء حقيقية مع مؤسسات مالية ، والاحتفاظ بإيداعات العملاء منفصلة عن تلك الخاصة بهم ، والحصول على شهادة أمان البيانات من وكالة أمن المعلومات الكورية.
يجب ألا يكون VASP قد تعرض لغرامات أو أنواع أخرى من العقوبات في السنوات الخمس الماضية ويجب أن "يدير" سجلات معاملات العملاء. كما يلزم إجراء تقييم لمخاطر غسيل الأموال المرتبطة ببرامج VASP من قبل المؤسسات المالية.
ليس فقط العملات المشفرة في هدف المنظم
لكن الأصول الافتراضية مثل العملات المشفرة ، والتي يمكن تداولها باستخدام برامج سهلة الاستخدام مثل الثورة بيتكوين، ليست الموارد الوحيدة المستهدفة: تهدف الهيئة التنظيمية أيضًا إلى تغيير اللوائح المتعلقة بالرموز الرقمية التي لا يمكن استبدالها بالعملات الورقية ، والنقود الإلكترونية ، والأسهم المسجلة إلكترونيًا ، والأوراق النقدية الكهربائية ، والسلع وغير ذلك.
في الوقت الحالي ، يبدو أن البطاقات المدفوعة مسبقًا وبطاقات الهدايا والسندات الإلكترونية مستبعدة من مجموعة الأصول الافتراضية. في سبتمبر الماضي ، أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) ، وهي هيئة رقابة دولية لغسيل الأموال ، توصية مفادها أن أكثر من 200 عضو منظم يجب أن يلفوا مستخدمي العملات المشفرة للكشف عن النشاط الإجرامي بشكل أفضل.
في الصيف الماضي ، وضعت FATF أيضًا معايير تنظيمية ، بما في ذلك "قاعدة السفر" ، والتي تنص على أنه يجب على VASP تمرير معلومات عن المعاملات التي تتجاوز حد القيمة المحددة مسبقًا إلى المنظمين المسؤولين في الولاية القضائية.
صُمم اقتراح FSC لفرض متطلبات مكافحة غسيل الأموال على VASP وفقًا لتوصيات FATF وليس المقصود منه اعتماد الأصول الافتراضية في الأنظمة التنظيمية المالية ، كما قال المنظم. أعلنت لجنة الخدمات المالية (FSC) أنها تتوقع تنفيذ تغييرات القانون اعتبارًا من 25 مارس 2021.
