على التشفير
بعد حصولها على 100 ضعف استثمارها الأولي ، نفى بنك هبوعليم إيداع 320 ألف دولار من الأرباح التي حققتها إستر فريمان من استثمارها في BTC ، مشيرة إلى أنها استخدمت المال لتصبح HODLer.
وبحسب ما ورد حولت المتقاعدة الإسرائيلية إستر فريمان استثمارًا بقيمة 10.000،3 شيكل في Bitcoin ، بقيمة 1.000.000،324 دولار أمريكي في ذلك الوقت ، إلى XNUMX،XNUMX،XNUMX شيكل (حوالي XNUMX،XNUMX دولار أمريكي) على مدار ثماني سنوات. ومع ذلك ، نفى بنك هبوعليم ، أحد أكبر البنوك في البلاد ، قبول الأرباح لأن المصدر الأولي للاستثمار ربما كان له صلة بعمليات مالية غير قانونية.
النقد هو المشكلة
في عام 2013 ، قررت المواطنة الإسرائيلية المتقاعدة إستر فريمان ، البالغة من العمر 69 عامًا ، دخول سوق العملات المشفرة من خلال استثمار حوالي 3.240 دولارًا. على الرغم من عمرها 69 عامًا ، قالت المتقاعدة إنها كانت "شابة الروح" وأن أقاربها الصغار أثروا في قرارها بشكل أساسي:
"لقد استمعت إلى ابني وأحفادي ، وأولادي الصغار ، وقلت سأحاول القيام بذلك. دون أي معرفة بالموضوع ، في البراءة الحقيقية للمواطن العادي. لم أكن أعتقد أبدًا أن 10.000،1 شيكل ستصبح ما يقرب من مليون شيكل ".
على الرغم من أن فريمان ضاعف استثماره 100 مرة ، رفض بنك هبوعليم إيداع المبلغ المحول من منصة العملات المشفرة FIAT التي استخدمها بينما كان الإيداع الأولي منذ سنوات نقدًا.
وأوضح البنك أن مصدر الأموال قد يكون لذلك علاقة "بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب". بالإضافة إلى ذلك ، حددت المؤسسة بعض الجوانب المظلمة سيئة السمعة لصناعة الأصول الرقمية التي توفرها البنوك عادةً:
"تسمح خصائص العملات الافتراضية (أي الرقمية) بنقلها بشكل مجهول وغير خاضع للإشراف ، وغالبًا ما يتم تجاوز الحاجة إلى استخدام العوامل المالية التي تنطبق على نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب."
المحامون يدخلون إلى مكان الحادث
للحصول على فرصة أفضل للحصول على أمواله ، عيّن فريمان شاؤول صهيوني محاميه ورفع دعوى قضائية ضد البنك. قالت المتقاعدة إنها كانت عميلاً مخلصًا للبنك على مر السنين وتحتاج إلى المال لمساعدة أحد أطفالها:
"البنك يعرف سلوكي. ليس لدي نقود في أي مكان آخر ، فقط في بنك هبوعليم. إنهم يعرفون أنني لا أغسل الأموال أو أقوم بأعمال خارج البنك. انا متقاعد. جميع أطفالي الأربعة لديهم حسابات مصرفية. المال الذي أحتاجه لمساعدة أحد أطفالي على شراء شقة ".
كما تحدث محامي فريمان ، شاؤول صهيوني ، عن الأمر. وأشار إلى أن موكله يريد من المحكمة التصريح بمصدر الأموال استثمر في البيتكوين أنه "معروف وواضح ومدعوم بالمراجع". أضافت Zioni أنه على مر السنين ، احتفظ Freeman بعملة البيتكوين الخاصة به في محافظ رقمية مختلفة ، حيث لم يتم إجراء أي معاملات أخرى.
بعد ذلك ، قضت المحكمة بأنه لا ينبغي للمؤسسة المالية أن تقصر نشاط الحساب على عملائها لمجرد ارتباطهم بالعملات الرقمية. وتلقى بنك هبوعليم القضية ووعد بدراسة التفاصيل و "الرد بالطريقة المعتادة".
تريد إسرائيل التعامل مع أصول العملة المشفرة مثل البنوك
بسبب مخاطر استخدام الأصول الرقمية في الأنشطة الإجرامية ، خططت السلطات الإسرائيلية مؤخرًا لفرض قواعد مصرفية لمكافحة الإرهاب.
اعتبارًا من الآن ، كان على الحكومة إنفاق موارد كبيرة للكشف عن الاحتيال في المناطق التي لم تكن الشركات فيها مطالبة بالإبلاغ عن جميع المعاملات المالية. إذا أصبحت السياسة الجديدة نشطة ، فسيتعين على جميع الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة تقديم تقارير مثل البنوك.
يجب أن تستفيد القواعد الجديدة أيضًا الشركات الصغيرة ذات الأصول الرقمية من الوعود التي يمكن الوصول إليها وتحديثها. لذلك ، يمكن لهذه الشركات أن توفر ثقة أكبر في أمان خدماتها.
