på krypto
Le criptovalute har været genstand for stor diskussion i nogen tid nu, med den offentlige mening delt mellem fortalere af digitale valutaer, som fremhæver deres anvendelighed til digitale betalinger og hensigten med at demokratisere finanser, og modstandere, selv fokuseret på deres eget spørgsmål brug i den kriminelle økonomi. Dette er en beskyldning, som deles af mange rapporter udarbejdet af virksomheder, der opererer i cybersikkerhedssektoren, og af enheder, der er engageret i kampen mod organiseret kriminalitet. Men hvad er sandt?
En bylegende?
Det første offer for de tilbagevendende beskyldninger om at være et redskab for den kriminelle økonomi har altid været Bitcoin. For at forstå, om rygterne har et fundament, er det nødvendigt at tage udgangspunkt i rigtige data, begyndende med en 2018-rapport, "Hvidvaskning af bitcoin: en analyse af ulovlige strømme til digital valutatjeneste", samlet af Elliptisk e Center for sanktion mod ulovlig finansiering. Undersøgelsen analyserede en række transaktioner ved hjælp af BTC udført mellem 2013 og 2016, netop for at identificere strømmene, der kommer fra det såkaldte Dark Web, eller den skjulte del af internettet, hvor ulovlig handel finder sted. Ifølge analytikere udgjorde mistænkelige transaktioner omkring 1% i dette tilfælde. De samme forfattere af undersøgelsen opfordrede imidlertid til forsigtighed og anførte, at den analyserede prøve var den, der vedrører kendte adresser, og tilføjer, at mængden af ulovlige transaktioner bestemt er højere.
Hvad angår terrorisme, var det imidlertid Center for en ny amerikansk sikkerhed at skubbe anklagerne væk fra Bitcoin. Han gjorde det med en undersøgelse, "Terroristisk brug af virtuelle valutaer", udgivet i 2017, hvilket indikerede i Hawaiiansk (et uformelt system for værdioverførsel, der hovedsageligt anvendes i Mellemøsten, Afrikas Horn og Sydasien) terrororganisationernes foretrukne værktøj.
Fri bane? Ikke nøjagtigt
På den anden side af skalaen er det dog nødvendigt at sætte en nylig undersøgelse offentliggjort af Europol, som angiver BTC som den mest brugte betalingsmetode for ulovlig praksis såsom salg af stoffer, hvidvaskning af penge og distribution af børnepornografi. De andre mønter, der blev brugt i slyngningerne af den mørke side af internettet ville være Monero e Dash. Især den første ville give de onde større sikkerhed for at slippe af sted med det, takket være CryptoNight protokol, hvilket ville sikre et yderligere niveau af privatlivsbeskyttelse i de gennemførte transaktioner. Dokumentet, "Trusselsvurdering af organiseret kriminalitet 2019", husk især, hvordan BTC er den absolutte hovedperson i ransomware, eller den praksis, der består i at bede internetbrugere om en løsesum i bytte for fjernelse af den ondsindede kode, med hvilken adgang til data indeholdt i inficerede enheder tidligere var blokeret.
Et ikke ubetydeligt argument til forsvar for kryptovalutaer
Sandheden er, at virtuelle valutaer kan blive lige så meget et værktøj for den kriminelle økonomi som traditionelle valutaer. For at forstå det bedre ville det være nok at citere to andre rapporter, den ene udarbejdet af Det Hvide Hus Kontor for National Drug Control Policy i USA, som anslår det samlede beløb, der hvert år bruges af stofbrugere i landet til omkring 100 milliarder dollars, og det, der er offentliggjort af Global lægemiddelundersøgelse af 2017, hvor det samlede antal stofmisbrugere, der bruger Bitcoin eller andre virtuelle valutaer, er fastsat til 10,1 %. Alle de andre falder derfor tilbage på traditionelle finansielle instrumenter, uden at nogen drømmer om at betegne dem som et vaskeri af beskidt kapital eller et middel til den kriminelle økonomi. Hvorfor rettes denne anklage mod kryptovalutaer i stedet for?
