Mit Babel Finance können Bitcoin-Bergbauunternehmen ihre Maschinen jetzt als Darlehensgarantie einsetzen, damit der Kreditgeber ihnen bessere Konditionen anbieten kann. Das LTV-Verhältnis von Kredit zu Wert für diese Kredite beträgt 30%, teilweise weil Babel die frisch abgebaute Kryptowährung hält, bis der Kreditnehmer den Kredit zurückzahlt.
Der LTV ist erheblich billiger als die normalerweise berechneten 160% von Babel, was bedeutet, dass Kreditnehmer Bitcoins im Wert von 1,6 Mio. USD einsetzen müssten, um 1 Mio. USD in US-Dollar zu leihen.
In einem Bullenmarkt ist es für Bergleute zunehmend unangenehm, sich von der abgebauten Kryptowährung zu trennen. "Für die Bergleute sind ihre Maschinen das größte Kapital, das sie haben", sagte Lei Tong, Geschäftsführer für Finanzdienstleistungen bei Babel. "Das Platzieren Ihrer Autos als Sicherheit für eine Hypothek ist ein viel besserer Weg, um Kredite zu erhalten, als Bitcoin zu verwenden."
Ein neuer Service zur Unterstützung von Bergbauunternehmen
Der Dienst wurde im Juni 2020 gestartet und hat seitdem maschinengestützte Kredite in Höhe von 22 Mio. USD aufgenommen. Um diesen Service anzubieten, ging Babel eine Partnerschaft mit Spark Pool ein, dem größten ETH-Bergbaupool der Welt. einer der größten BTC-Mining-Pools (hier der Preis in Echtzeit), F2Pool; und Bitcoin-Mining-Farmbetreiber Hashage und Heng Jia Group.
Maschinenbesicherte Kredite machen mittlerweile fast 5% der insgesamt ausstehenden Kredite des Unternehmens in Höhe von 450 Mio. USD aus. Die Hauptkunden von Babel Finance sind Bergleute, und der Kreditgeber möchte chinesischen Bergleuten helfen, mit westlichen Institutionen zu konkurrieren, die die Maschinen in einem wettbewerbsintensiven Markt kaufen, sagte Tong. Diese neuen Käufer haben die Nachfrage erhöht, aber das Angebot bleibt aufgrund der Knappheit an Computerchips, mit denen die Hersteller die Maschinen herstellen, gering.
Wie es funktioniert
Die Bergbauunternehmen verwalten die Maschinen, indem sie sie als Sicherheit für Babel stellen, und der Kreditgeber hält die Kryptowährung abgebaut. Dies ermöglicht es Babel, den vollen Kreditwert zu erhalten, selbst wenn der Preis des Autos während eines Marktcrashs unterbewertet ist, sagte Tong.
"Normalerweise wären es sechs Amtszeiten für sechs Monate", sagte Tong. "Wenn sie die Bedingungen bezahlen, werden wir die aus den Automaten gezogenen Münzen freigeben." Babel kennt den Typ der Bergbaumaschine, die als Sicherheit angeboten wird, damit er die Anzahl der Münzen abschätzen kann, die die Maschinen produzieren sollen.
Babel überprüft die Maschinen täglich, indem er die Ausgabe, die von jeder Maschine mit den Mining-Farmen und -Pools stammen soll, überprüft. Darüber hinaus bewerten zehn zweitklassige Maschinenhändler Maschinen ständig anhand der Rechenleistung des Mining-Netzwerks und des Preises der Kryptowährung, sagte Tong.
In Zukunft möchten die Kreditgeber, dass Bergleute ihre Maschinen verwenden, um sich vor dem Risiko ihrer Kryptowährungsinvestitionen zu schützen. "Es ist ziemlich kompliziert", sagte Tong, ohne weiter darauf einzugehen, fügte jedoch hinzu, dass die Deckung die Bergleute davor schützen würde, ihre Gewinne aufgrund von Marktcrashs zu verlieren.
