Am Dienstag hat die Europäische Kommission einen Vorschlag vorgestellt, der die Verwendung von „anonymen Kryptowährungs-Wallets“ im Rahmen der Bekämpfung von Finanzkriminalität verbieten soll.
Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Kriminalität
Der Vorschlag würde die EU-Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML / CFT) auf den Kryptowährungssektor ausweiten, sagte die Kommission, da ihnen derzeit "nur bestimmte Kategorien von Kryptowährungsdienstleistern" unterliegen.
"Die heutigen Änderungen werden die vollständige Rückverfolgbarkeit von Kryptowährungstransfers wie Bitcoin gewährleisten", sagte die Europäische Kommission, "und die Verhinderung und Aufdeckung ihrer möglichen Verwendung für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ermöglichen".
Diese Ankündigung erfolgte kurz nachdem die britische Polizei die Beschlagnahme von Kryptowährungen im Wert von rund 408 Millionen US-Dollar im Rahmen einer laufenden Geldwäscheuntersuchung bekannt gegeben hatte. Wahrscheinlich gibt es ähnliche Operationen in der EU und anderen Regionen.
Weitere Informationen zu den Änderungen finden Sie in der neuesten Überarbeitung der Verordnung 2015/847 / EU. Viele der Änderungen nehmen in bestehenden Vorschriften lediglich spezifische Verweise auf kryptografische Assets auf, ohne weitere Änderungen anzuwenden.
Weniger Anonymität für Krypto-Wallet-Inhaber?
Es gibt jedoch einige bemerkenswerte Ergänzungen, wie z.
In der Überprüfung wurde auch festgestellt, dass „die Anforderungen dieser Verordnung für Anbieter von Krypto-Asset-Diensten gelten sollten, wenn ihre Transaktionen […] eine traditionelle Banküberweisung oder eine Übertragung von Krypto-Asset mit einem Krypto-Asset-Dienstleister beinhalten. Krypto-Assets“.
Diese Anforderungen umfassen Folgendes:
„Der Krypto-Asset-Dienstleister des Originators sollte sicherstellen, dass Krypto-Asset-Transfers mit dem Namen des Übertragers, der Kontonummer des Übertragers, falls ein solches Konto existiert und zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird, und der Adresse des Übertragers, einem offiziellen Personaldokument Kundennummer, Kundenidentifikationsnummer oder Geburtsdatum und -ort. Darüber hinaus sollte der Krypto-Asset-Dienstleister des Originators auch sicherstellen, dass Krypto-Asset-Transfers mit dem Namen des Begünstigten und der Kontonummer des Begünstigten versehen sind, sofern ein solches Konto existiert und zur Abwicklung der Transaktion verwendet wird.
Ähnliche Anfragen wurden an den Dienstleister des Begünstigten gerichtet, jedoch in umgekehrter Richtung. (Das bedeutet, dass diese Dienstleister verpflichtet sind, sicherzustellen, dass alle relevanten Informationen vom Dienstleister des Übertragenden bereitgestellt wurden.)
Die BBC berichtete, dass der Vorschlag von den EU-Mitgliedstaaten und dem Europäischen Parlament genehmigt werden muss, bevor er Gesetz werden kann. Dieser Prozess kann dem Bericht zufolge bis zu zwei Jahre dauern, was den Menschen etwas Zeit gibt, sich auf die Veränderungen vorzubereiten. Und was halten Sie von diesem EU-Vorschlag? Lassen Sie es uns im Kommentarbereich unten wissen.
