krüptol
Hiljutised kuulujutud USA era- ja isehakanud krüptokottide reguleerimisest näivad olevat põhjendatud. Näiteks näib USA ametivõimude eelmisel kuul esitatud ettepanek alandada piiriüleste tehingute rahapesu tõkestamise künnist, mis toetab hüpoteesi, et ametist lahkuv rahandusminister Steven Mnuchin uurib kiiresti krüptotoodete uusi reegleid.
Finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) ja föderaalreservi kavandatud muudatus vähendaks 3.000–250 dollari künnist AML-i vastavuse korral mis tahes ülekande puhul - krüptoraha või fiat (saate teada, kuidas osta Bitcoini meie arutelus), mis läheb väljapoole USA-d.
Kasutaja privaatsusprobleemid seoses selle kavandatava muudatusega pole midagi muud kui hirmud, mille tekitasid Coinbase'i tegevjuhi Brian Armstrongi säutsud iseenesest hostitud rahakottidele ähvardava ohu kohta, mis on krüptograafia põhiprintsiip.
Ise hostitud krüptokott
Oluline on selgeks teha, mida reguleerivad asutused tõenäoliselt tähendavad, kui nad räägivad hoiustamata või ise hostitavatest portfellidest ja kuidas see on seotud finantstegevuse rakkerühma (FATF) soovitustega.
See hõlmab vastavussilla loomist virtuaalse varateenuse pakkuja (VASP) hostitud portfellide ja privaatse või ilma rahakotita. Teine tähelepanuväärne punkt on see, et kui USA peaks kehtestama määruse iseteenindusega rahakottide kohta, ei oleks see esimene riik, kes seda teeks.
Šveitsis võttis finantsturu järelevalveamet (FINMA) 2020. aasta jaanuaris kasutusele uued suunised, mis nõuavad vahetust, et rakendada reisireegli nõudeid üle 1.000 dollari suuruste tehingute puhul, kus tuleb tõendada tagatiseta portfellide omamist.
Mida arvab FATF
Erasektori portfellide küsimus on olnud FATFi sel aastal esiplaanil, olles oma virtuaalse varaga kontaktrühma (VACG) kaudu olulisel määral seotud erasektoriga, ütles Malcolm Wright, Global Digital Finance globaalne kauplemisgrupp.
Vahepeal on USA pikka aega olnud üks esimesi riike, kes võttis vastu krüptoraha käsitlevad õigusaktid, mis pakkusid kriitilisi samme tööstuse küpsuse jaoks, ütles ta. FATFi sel suvel esitatud 12-kuulise ülevaate jaotised viitasid viisile, mida mööda saab hoida ilma rahakotita.
Krüptorahade keelamine
Kokkuvõtlikult võib öelda, et XReg Consultingu partner Siân Jones ja FATF-iga ühilduva krüptovaluutade sõnumside standardi liikumapanev jõud ütlesid, et USA regulatiivsed kuulujutud on "täiesti usutavad".
"Suur osa reegleid juhib USA, kes pingutab üsna jäiga režiimi nimel," ütles Jones. Jones rõhutas keelelist nüanssi, mille all FATF viitab "hoidmata rahakotile", samal ajal kui kõik selles valdkonnas nimetavad neid "ise hostitud rahakotiks".
"Ma arvan, et see on iseenesest märgutuli," ütles Jones. "Poliitikud peavad kaitsmata rahakotti kas kontrollimata või reguleerimata; Tööstuse inimesed näevad selles enesekontrolli küsimust ja seetõttu hoopis teistsugust asja ”.
