USA aktsiakauplemisrakendust Robinhood, millel on üle XNUMX miljoni kasutaja, on New Yorgi osariigi finantsteenuste osakond (NYDFS) trahvinud rahapesuvastaste, küberturvalisuse ja tarbijakaitseseaduste väidetavate rikkumiste eest.
30 miljoni dollari suurune trahv kehtib konkreetselt Robinhoodi krüptovaluutade kauplemisüksuse kohta ja on tingitud "tõsistest puudujääkidest" selle "vastavusfunktsioonis mitmes valdkonnas".
Puudused küberturvalisuses
Teate tegi NYDFSi superintendent Adrienne Harris, kes kinnitas, et Robinhood Crypto maksab osariigile 30 miljoni dollari suuruse trahvi piisavate küberjulgeolekumeetmete järgimata jätmise ja pangasaladuse seaduse (BSA) aspektide rikkumise eest, aga ka vastase võitluse eest. rahapesukohustused (AML).
NYDFSi konsensusmääruse kohaselt leiti 2019. aasta jaanuarist septembrini läbi viidud Robinhood Crypto ülevaates osakonna virtuaalvaluutat, rahaülekandeid, tehingute jälgimist ja küberturvalisust puudutavate eeskirjade rikkumist.
Selle tulemusena peab ettevõtte krüptovaluutaüksus palkama sõltumatu konsultandi, kes hindaks ettevõtte nõuetele vastavust ja parandusmeetmeid.
Teine mure on see, et ettevõte ei esitanud oma veebisaidil spetsiaalset telefoninumbrit, mis võimaldaks klientidel järelevalvekorralduse raames kaebusi esitada. Lisaks väidab NYDFS, et Robinhood Crypto rahapesuvastases programmis oli "alapersonali" ja see tugines tehingute jälgimise käsitsi süsteemile, isegi kui kasutajate arv on hüppeliselt kasvanud.
Lisaks kriitilistele puudujääkidele küberjulgeolekuprogrammis väidavad reguleerijad, et juhtimise ja järelevalve puudumine koos "suutmatus edendada ja säilitada piisavat nõuetele vastavuse kultuuri" on toonud kaasa mitmeid rikkumisi, mis õigustasid suurt trahvi.
Lisaks teatas Robinhood majandustingimuste ja hiljutise krüptovaluutaturu krahhi tõttu peaaegu veerandi oma töötajatest koondamisest. Uudis pärineb sellest, et ettevõte teatas teises kvartalis netokäibe vähenemisest 44%.
Vaidlus Robinhoodi üle
Eelmise aasta juunis määras USA finantssektori reguleeriv amet Robinhoodile 57 miljoni dollari suuruse trahvi ja kohustas teda maksma 12,6 miljonit dollarit hüvitist koos intressidega tuhandetele klientidele, kes on äritegevuse tõttu "kandnud olulist kahju".
See on suurim trahv, mille järelevaataja on kunagi ettevõttele määranud. Robinhoodi on süüdistatud ka 2016. aasta septembri seisuga "süsteemsete järelevalveliste puudujääkide" ilmnemises.
Selle aasta alguses lükkas USA föderaalkohus tagasi hagi, milles süüdistati Robinhood Markets Inc-i osariigi seaduste rikkumises meemväärtpaberitega kauplemise piiramises – see samm oleks jaekauplejate sõnul toonud kaasa miljardite suuruste kahjude.
Peakohtunik Cecilia Altonaga jõudis järeldusele, et jaeinvestorid nad ei saa esitada ettevõttele ettevaatamatusest ja usalduskohustuse rikkumisest nõudeid, viidates Robinhoodi kliendilepingule, mis lubab kauplemist piirata.
