krüptol
Esmaspäeval V20 virtuaalsete varateenuste pakkujate tippkohtumisel esinenud finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) areneva tehnoloogia ja küberpoliitika spetsialist Carole House ütles, et kurjategijad teevad piiriüleseid makseid, kasutades väiksemaid krüptoraha summasid, näiteks platvormide kaudu. Bitcoini süsteem - sellest tulenevalt FinCENi ettepanek vähendada reegli künnist.
FinCENi kavandatud muudatus
Eelmisel kuul esitatud määruse muutmise ettepaneku kohaselt soovivad FinCEN ja föderaalreserv muuta künniseid, mille jaoks pangad peavad rahaülekannete kohta teavet koguma ja säilitama, vähendades seda 3.000 dollarilt 250 dollarile iga ülekande eest - krüptorahas. või fiat - mis läheb väljapoole USA-d.
See on osa tingimuste üldisest laienemisest, ütles House, lisades, et rahvusvaheliste tehingute aruandluslävede langetamine aitab õiguskaitseasutusi ja muid riiklikke julgeolekuasutusi. "Kurjategijad kasutavad väiksemaid väärtuse ülekandeid ja virtuaalvaluutasid, et hõlbustada terrorismi, narkokaubanduse ja muude ebaseaduslike tegevuste, näiteks küberkuritegevuse rahastamist," ütles House V20 delegaatidele.
Esimesed kriitikad
Reisireegli eesmärk on tõkestada rahapesu, tuvastades tehingu saatja ja kasusaaja, mille puhul kantakse üle teatud künnise.
Selle reegli rakendamine krüptovaluutade suhtes on väljakutse, millega tuleb silmitsi seista Finantsmeetmete Rakkerühma (FATF) koostöös kohalike reguleerivate asutuste ja digitaalsete varade tööstusega.
FinCENi analüüsi kohaselt oli 2.000–2016 ja 2019 vahel esitatud kahtlaste tehingute aruande keskmine ja keskmine dollari väärtus vastavalt 509 ja 255 dollarit. Peaaegu kõik tehingud algasid või lõppesid väljaspool Ameerika Ühendriike.
Mündikeskus on seadnud kahtluse alla reegli künnise muutused seoses piisava tasuvusanalüüsi puudumisega. Ta ütles, et selline analüüs peaks arvesse võtma mitte ainult reguleeritud üksuste otseseid kulusid, vaid ka üksikisikute ja ühiskonna kulusid.
Väikeste ja keskmise suurusega ettevõtete mured
Väikesed ja keskmise suurusega ettevõtted on tundnud muret eeskirjade järgimise kulude pärast üldiselt, eriti kui tegemist on reisireeglitega, mis ilmnesid V20 küsimuste ja vastuste ajal.
Nõuetele vastavuse kulude lahendamiseks ütles FATFi tegevsekretär David Lewis V20 delegaatidele, et järgimata jätmise kulud olid palju suuremad.
"Mittevastavuse kuludel on ainult lühiajaline kasu, võib öelda, ja see oleks väga lühinägelik nende ettevõtete jaoks, kes soovivad selles ruumis jätkata tegevust ega soovi oma tööstusele halba mainet anda." Lõpuks kutsus FinCENi Hause tööstuse esindajaid üles võtma ühendust reguleerijatega, öeldes, et nad on avatud hiljutise detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) laine uuendajatele.
