USA rahandusministeeriumi pakutud reeglid, mis nõuavad kasutajatelt digitaalse vara privaatsesse rahakotti saatmisel KYC nõuete täitmist, võivad osutuda ebaefektiivseteks, teatab blockchaini analüüsiettevõte Elliptic.
FinCENi uue seaduseelnõu analüüsis ütles Elliptic, et seadusel võib olla "negatiivne mõju" olemasolevate rahapesu ja rahapesu (CFL) seaduste tõhususele.
Detsembri alguses avaldas rahandusministeerium ettepandud määruse eelneva teate, mis nägi ette, et tsentraliseeritud krüptovaluuta börside kasutajad, kes soovivad oma osalused oma või kellegi teise oma rahakotti üle kanda, peaksid teavet edastama. üle 3.000 dollari suuruste tehingute üksikasjalik isiklik teave. Samuti oleks vaja vahetada aruandeid üksikute või grupitehingute kohta, mille summa ületab 10.000 XNUMX dollarit, samas kui praegu on sellised platvormid nagu Bitcoini revolutsioon nad ei pea seda tegema.
Vastuoluline seadus
Finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) teadaande kohaselt on avalikkusel uue seaduseelnõu kohta kommentaare või tagasisidet kuni 4. jaanuarini 2021. Elliptic ütles oma analüüsis, et seadus hindab üle hostimata rahakotidest tulenevaid riske, kuna krüptovaluutadega seotud tehinguid saab juba jälgida, analüüsides sellega seotud plokiahela pearaamatut.
Selliseid analüüse kasutavad õiguskaitseorganid juba kuritegeliku tegevuse jälgimiseks ja seetõttu lisaksid uued reeglid Ellipticu sõnul ainult teabe dokumentatsiooni kulud, millele pääseb ligi olemasolevate vahenditega.
Kavandatud reeglid võeti vastu ka tagasilükkamistega, milles lepiti kokku juba enne nende avaldamist. Regulatiivsed eksperdid on näidanud, et reeglitel võib olla laialdane mõju, sealhulgas probleemid, mis võivad tekkida detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) projektide puhul.
Mõni seadusega seoses tõstatatud mure on seotud ka viisiga, kuidas selles pole selgelt määratletud selliseid mõisteid nagu hostimata rahakott, või ebamääraste viidetega sellele, kas finantsasutused peaksid sellist teavet osapooltelt koguma või mitte.
Ellipsi taotlused rahandusministeeriumile
Andmed, millele Elliptic viitas oma analüüsis, näitasid, et vähem kui 10% ebaseaduslikest rahalistest vahenditest jääb hostimata portfellidesse ja valdav enamus neist on "lihtsalt uinunud".
Elliptic märkis, et kuna ka halvad näitlejad sõltuvad täielikult nende võimest sularaha sisse teha ja krüptoraha fiatiks konverteerida, jagatakse nende vahendite kohta teavet FinCEN-iga kahtlaste tegevuste aruannete (SAR) abil ja seega lisaksid uued reeglid lihtsalt rohkem tööd. dokumentide koostamine ja arhiveerimine.
Elliptic ütles ka, et riigikassa kehtestatud 15-päevane tähtaeg selle seaduse kommenteerimiseks on "põhjendamatult lühike" ja palub osakonnal pikendada tähtaega 90 päevani.
Väites, et kavandatavad nõuded on füüsilise sularahaga võrreldes ebaproportsionaalsed, ütles Elliptic, et reeglid "kehtestaksid põhjendamatu maksu" finantsinnovatsioonile. FinCENile esitatud soovitustes väitis ettevõte ka seda, et osapoolte registreerimisnõuete kavandatavad reeglid tuleks välja jätta.
