Siin on õpetus, kuidas olla väga, väga, väga, väga, väga, väga, väga eemal. Eelmisel aastal väitis USA rahandusminister Janet Yellen senati ees tunnistades, et krüptovaluutatehinguid kasutati "peamiselt ebaseaduslikuks rahastamiseks".
Krüptovaluutade mõistatus
Kuid neljapäeval avaldatud uute uuringute kohaselt ei ole ebaseadusliku tegevusega seotud krüptovaluutatehingute hulk lihtsalt väike, see on praktiliselt mikroskoopiline – vaid 0,15% kõigist 2021. aasta krüptovaluutatehingutest olid seotud selliste tegevustega nagu küberkuritegevus, rahapesu ja terrorismi rahastamine, palju väiksem fiati valuuta protsent.
Pole kahtlust, et krüptovaluutade kasutamine kasvas eelmisel aastal hüppeliselt – krüptovaluutatehinguid tehti 15,8 triljoni dollari väärtuses, võrreldes 2,4 triljoni dollariga 2020. aastal. Käputäis kõrgetasemelisi krüptovaluutadega seotud kohtuasju – Kaubafutuuride kauplemise komisjon esitas süüdistused mitmete pettuste vastu investeeringuidaastal lammutas FBI lunavarajõugu REvili, mis nõudis oma ohvritelt krüptomakseid, ning välisvarade kontrolli amet karistas kahte Venemaa krüptovaluutateenust Suexi ja Chatexi rahapesusidemete tõttu. See on pannud poliitikud ja regulaatorid nõudma karmimaid reegleid uute plokiahelaga töötavate finantsinstrumentide reguleerimiseks.
Väike number!
Kuid andmefirma Chainalysis uuring jõudis järeldusele, et need kõrgetasemelised juhtumid moodustavad kogu äritegevuse väheneva osa, mis oli juba alguses väga väike:
Alates 2017. aastast on ebaseaduslike tegevustega seotud krüptotehingute osakaal langenud 1,4%-lt 0,15%-le, mis viitab sellele, et kuritegevus on krüptomajanduses järk-järgult vähenenud (ainsaks erandiks oli 2019. aasta, mil Hiinas 2 miljardi dollari suurune Ponzi PlusToken skeem tekitas anomaaliumi aasta).
Krüptovaluutapõhise kuritegevuse kogumaht jõudis 14. aastal 2021 miljardi dollarini, võrreldes 7,8 miljardi dollariga 2020. aastal, kuid seadusliku kasutamise kasv jätab selle tolmu alla.
Aga tavalise rahaga? Võrreldes traditsioonilise sularahaga tunduvad krüptotehingud virtuaalse moraalse kompassina. ÜRO hinnangul on 2–5% maailma SKTst (1,6–4 triljonit dollarit) aastas seotud rahapesu ja ebaseadusliku tegevusega.
