Teisipäeval avaldas Euroopa Komisjon ettepaneku, mis keelustaks finantskuritegude vastu võitlemisel "anonüümsete krüptoraha rahakottide" kasutamise.
Rahapesu ja kuritegevuse vastu võitlemise eeskirjad
Ettepanek laiendaks ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise (AML / CFT) vastaseid eeskirju krüptoraha sektorile, ütles komisjon, sest praegu kehtivad neile ainult teatud kategooriad krüptoraha teenuse pakkujad.
"Tänased muudatused tagavad krüptoraha ülekannete, näiteks Bitcoini, täieliku jälgitavuse," ütles Euroopa Komisjon, "ning võimaldavad ennetada ja tuvastada nende võimalikku kasutamist rahapesuks või terrorismi rahastamiseks".
See teade tuli varsti pärast seda, kui Suurbritannia politsei teatas käimasoleva rahapesu uurimise raames umbes 408 miljoni dollari väärtuses krüptoraha arestimisest. Tõenäoliselt toimuvad sarnased toimingud ELis ja teistes piirkondades.
Lisateavet muudatuste kohta leiate määruse 2015/847 / EL viimasest versioonist. Paljud muudatused viitavad olemasolevates määrustes lihtsalt konkreetsetele krüptovaradele, ilma täiendavaid muudatusi rakendamata.
Krüpto-rahakoti omanike jaoks vähem anonüümsust?
Siiski on mõned tähelepanuväärsed täiendused, näiteks nõutakse "muid vahendeid, et tagada krüptoraha ülekande individuaalne tuvastamine ning saatja ja makse saaja aadressi identifikaatorite salvestamine hajutatud pearaamatusse" tehingute jaoks ilma traditsiooniliste maksekontode numbriteta ja tunnusteta.
Ülevaates märgiti ka, et "selle määruse nõudeid tuleks kohaldada krüptovara teenuse pakkujate suhtes alati, kui nende tehingud [...] hõlmavad traditsioonilist pangaülekannet või krüptovara ülekannet, mis hõlmab krüptovara teenuse pakkujat. Krüptovara".
Need nõuded hõlmavad järgmist:
"Algataja krüptovara teenuse pakkuja peaks tagama, et krüptovara ülekannetega oleks kaasas üleandja nimi, üleandja konto number, kui selline konto on olemas ja seda kasutatakse tehingu töötlemiseks, ja üleandja aadress, ametlik isiklik dokument number, kliendi identifitseerimisnumber või sünniaeg ja -koht. Lisaks peaks algataja krüptovara teenuse pakkuja tagama ka selle, et krüptovara ülekannetega on kaasas saaja nimi ja saaja konto number, kui selline konto on olemas ja seda kasutatakse tehingu töötlemiseks. "
Sarnaseid taotlusi esitati ka abisaaja teenusepakkujale, kuid vastupidises suunas. (See tähendab, et sellised teenusepakkujad peavad tagama, et üleandja teenusepakkuja on esitanud kogu asjakohase teabe.)
BBC teatas, et enne selle seaduseks saamist peavad ettepaneku heaks kiitma ELi liikmesriigid ja Euroopa Parlament. See protsess võib raporti kohaselt kesta kuni kaks aastat, mis annab inimestele aega muudatusteks valmistumiseks. Ja mida te sellest ELi ettepanekust arvate? Andke meile sellest teada allpool olevast kommentaaride jaotisest.
