Tšiili advokaat Carolina Veas ütles, et pangad peavad moderniseerima ja kohanema uute tehnoloogiate ning eeskirjadega. Santiago Polütehnikumi konverentsil rääkis õigusspetsialist pankade ja bitcoini börside rollist (tsitaat BTC) ja krüptovaluutad rahapesu tõkestamisel.
See probleem, rahapesu, on Tšiili krüptovaluutade ökosüsteemis põhjustanud olulisi kaubandusvaidlusi ja vaidlusi. Aastatel 2014–2018 suleti selliste börside nagu Buda.com, Crypto Market ja Orionx pangakontod.
Spetsialist Carolina Veas, professionaal CMS Carey y Allende Chile advokaadibüroost, rääkis sellest probleemist ja selle tagajärgedest oma ettekandes Santiago polütehnikumis. See on sündmus, mis tõi reedel, 23. septembril kokku Ethereumi kogukonna Tšiili pealinnas.
Börsid on pankade potentsiaalsed konkurendid rahvusvahelisel investeerimis-, krediidi- ja rahaülekannete turul, selgitas advokaat. Selles kontekstis tegid 10 panka riigis otsuse "iseseisvalt, kuid tervikuna," ütles ta.
Need üksused annavad 99% arvelduskontodest Tšiili juriidilistele isikutele, seega on nende tähtsus majandus- ja finantssektoris ilmne. Loomulikult olid need hädavajalikud ka börside jaoks, millel on nüüd lubatud tegutseda pangakontodega.
Pangad on motiveerinud kauplemiskontode sulgemist sellega, et börsid võivad krüptovaluuta kasutajatega ühenduse loomisel ühendada need inimestega, kes üritavad raha pesta.
Määrus ei tohi välistada kaubandust
Advokaat Veasi sõnul on pangad aga jätnud tähelepanuta asjaolu, et börside tunne-oma-klienti (KYC) poliitika on nende kasuks relv selle kuriteo vastu võitlemisel.
"Miks välistab seadus, mille eesmärk on takistada rahapesu, vahetada ja eelistab krüptovaluutade vahetamist P2P (peer-to-peer) tehingutes?" Küsis ta. "Sellel pole mõtet," lisas ta.
See, kes seda asjaolu tõlgendas, oli International Financial Action Group (FATF), kes soovitas pankadel mitte naeruvääristada (riskide täielik kõrvaldamine, näiteks valuutakontode sulgemise meede), vaid neid "juhtida".
Kui pangad katkestaksid oma tehingud börsidega alguses, kaotaks FATF juurdepääsu suurele hulgale väärtuslikule teabele nendel platvormidel toimuvate tehingute kohta. Nagu varem teatatud, avaldab rahvusvaheline organisatsioon börsidele üha suuremat survet kohaldada oma tegevuses reisireeglit.
Pangad peavad tegema koostööd krüptovaluutaettevõtetega
Carolina Veas järeldab, et pangad ei tohi seista vastu nendele uutele tehnoloogiatele, milleks on bitcoin (BTC) ja muud krüptovaluutad, vaid "moderniseeruma ja kohanema". Isegi krüptovaluutad ja plokiahelad peavad seda lõpuks tegema, sest "tulevikus peavad nad silmitsi seisma ka muude häirivate tehnoloogiatega".
"On panku, kes soovivad end avada ja omada suhteid krüptovarasektoriga, isegi kui neid on väga vähe," selgitas spetsialist. „Tehnoloogilised muutused on teel ja see on reaalsus. Mõned pangad on sellest aru saanud,” lisas ta.
Pangad nõuavad omalt poolt võrdseid võimalusi, selgitas ta. Nii nagu need üksused on kohustatud teavitama maksuhaldurit oma klientide kahtlastest tehingutest, soovivad nad, et sama kohustus oleks ka börsidel. "See on arutelu jaoks hädavajalik," ütles Carolina Veas.
