Lõuna-Korea liigub krüptorindel tänu finantstegevuse rakkerühma uutele soovitustele. Lõuna-Korea finantsteenuste komisjon (FSC) kavatseb teha muudatusi kehtivates seadustes, mis muudavad riigis olevate virtuaalsete varateenuste pakkujate (VASP) kohustuslikuks teatada oma kasutajate nimed.
Uued rangemad meetmed
FSC eelmise nädala pressiteate kohaselt esitas komisjon ettepaneku ajakohastada Lõuna-Korea kodanike privaatsust finantstehingutes reguleeriv seadus, karmistada andmete esitamise ja teabe kasutamise parameetreid. rahapesu tõkestamiseks.
Seaduses määratletakse VASP-d kui „ettevõtte tegelasi, kes tegelevad digitaalsete varade ostu-müügi ja digitaalse vara vahetamisega“, samuti haldurid, digitaalse rahakoti teenuse pakkujad ja vahendajad.
Sellised komisjoni poolt tehtud muudatused tähendavad, et VASP-d peavad oma finantstehingutes klientidega kasutama registreeritud tegelikke kontosid. Lisameetmed nõuavad, et VASP-d avaksid finantsinstitutsioonides pärisnimedega kontosid, hoiaksid klientide hoiuseid oma omadest eraldi ja hankiksid Korea infoturbeametilt andmeturbe sertifikaadi.
Lisaks sellele ei tohi VASP-d viimase viie aasta jooksul olla kannatanud trahvide ega muud liiki sanktsioonide all ning peavad „haldama” klientide tehingute andmeid. Samuti tuleb nõuda finantsasutuste poolt VASP-idega seotud rahapesu riskide hindamist.
Mitte ainult krüptorahad regulaatori eesmärgis
Kuid virtuaalsed varad nagu krüptorahad, mida saab kaubelda hõlpsasti kasutatava tarkvaraga nagu Bitcoini revolutsioonei ole ainsad sihitud ressursid: regulaatori eesmärk on muuta ka eeskirju, mis käsitlevad digitaalseid märke, mida ei saa vahetada fiat-valuutade, e-raha, elektrooniliselt registreeritud aktsiate, elektriarvete, kaupade ja muu vastu.
Praegu näib, et ettemakstud kaardid, kinkekaardid ja e-võlakirjad on virtuaalsete varade grupist välja jäetud. Eelmise aasta septembris avaldas valitsustevaheline rahapesu järelevalve organ Financial Action Task Force (FATF) soovituse, et kriminaalväärtuse kasutajaid peaks kuritegeliku tegevuse paremaks avastamiseks rohkem kui 200 reguleerivat asutust reguleerima.
Eelmisel suvel kehtestas FATF ka regulatiivsed standardid, sealhulgas reisieeskirja, mis nägi ette, et VASP-d peavad edastama teavet eelnevalt kindlaksmääratud väärtusläve ületavate tehingute kohta jurisdiktsiooni eest vastutavale järelevalveasutusele.
FSC ettepaneku eesmärk oli kehtestada rahapesuvastased nõuded VASP-dele vastavalt FATF-i soovitustele ja selle eesmärk ei ole võtta virtuaalseid varasid finantsregulatsiooni režiimidesse, ütles regulaator. FSC teatas, et plaanib seadusemuudatusi rakendada alates 25. märtsist 2021.
