krüptol
Pärast 100-kordset oma esialgset investeeringut ületanud Bank Hapoalim eitab Esther Freemani BTC-investeeringu pealt 320 XNUMX dollari suuruse kasumi deponeerimist, viidates sellele, et ta kasutas raha HODLeriks saamiseks.
Väidetavalt muutis Iisraeli pensionär Esther Freeman kaheksa aasta jooksul 10.000 3 ILS-i investeeringu Bitcoini, mille väärtus oli tol ajal umbes 1.000.000 dollarit, 324 XNUMX XNUMX ILS-iks (umbes XNUMX XNUMX dollarit). Riigi üks suurimaid panku Hapoalim Bank aga eitas, et oleks aktsepteerinud kasumit esialgse investeeringu allikana, mis võis olla seotud ebaseaduslike finantsoperatsioonidega.
Sularaha on probleem
2013. aastal otsustas 69-aastane pensionil Iisraeli kodanik Esther Freeman siseneda krüptovaluutade turule, investeerides umbes 3.240 dollarit. Vaatamata oma 69. eluaastale ütles pensionär, et ta on hingelt noor ja et tema otsust mõjutasid peamiselt nooremad sugulased:
„Kuulasin oma poega ja lapselapsi, väikseid lapsi, ja ütlesin, et proovitakse. Ilma selleteemaliste teadmisteta, tavakodaniku tõelises süütuses. Ma poleks kunagi arvanud, et 10.000 1 NIS-ist saab peaaegu XNUMX miljon NIS.
Kuigi Freeman korrutas oma investeeringu 100 korda, keeldus Bank Hapoalim ülekantud summat FIAT-i krüptovaluutaplatvormilt, mida ta kasutas, kui aastate tagune esialgne sissemakse tehti sularahas.
Seetõttu võib vahendite allikas olla seotud "rahapesu või terrorismi rahastamisega", selgitas pank. Lisaks tõi asutus välja mõned digitaalsete varade tööstuse kurikuulsad varjuküljed, mida pangad tavaliselt pakuvad:
"Virtuaalsete (st digitaalsete) valuutade omadused võimaldavad neid anonüümselt ja järelevalveta üle kanda, jättes sageli mööda vajadusest kasutada rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase režiimi puhul kehtivaid finantstegureid."
Advokaadid sisenevad sündmuskohale
Et oma raha kätte saada, määras Freeman Shaul Zioni oma advokaadiks ja esitas panga vastu hagi. Pensionär ütles, et on aastate jooksul olnud lojaalne pangaklient ja vajab raha ühe oma lapse abistamiseks:
"Pank teab minu käitumist. Mul pole raha kusagil mujal, ainult pangas Hapoalim. Nad teavad, et ma ei pese raha ega tee äri väljaspool panka. Olen pensionil. Kõigil mu neljal lapsel on pangakontod. Raha, mida vajan, et aidata ühel oma lapsel korterit osta.
Sellel teemal võttis sõna ka Freemani advokaat Shaul Zioni. Ta märkis, et tema klient soovib, et kohus teataks raha päritolu investeerinud bitcoini see on "teada, selge ja viidetega toetatud". Freeman on aastate jooksul hoidnud oma Bitcoine erinevates digitaalsetes rahakottides, milles pole enam tehinguid tehtud, lisas Zioni.
Seejärel otsustas kohus, et finantsasutus ei tohiks piirata kontotegevust oma klientidega ainult seetõttu, et need on seotud digitaalsete valuutadega. Hapoalimi pank sai juhtumi kätte ja lubas üksikasjadega tutvuda ja "tavapärasel viisil reageerida".
Iisrael soovib käsitleda krüptovaluuta varasid nagu panku
Digitaalsete varade kuritegelikus tegevuses kasutamise riskide tõttu plaanisid Iisraeli võimud hiljuti jõustada terrorismivastaseid pangandusreegleid.
Praeguse seisuga on valitsus pidanud kulutama märkimisväärseid ressursse, et paljastada pettus valdkondades, kus ettevõtted ei pidanud kõigist finantstehingutest aru andma. Kui uus poliitika jõustub, peavad kõik krüptorahaga seotud ettevõtted esitama aruandeid nagu pangad.
Uued eeskirjad peaksid olema kasulikud ka väikestele digitaalsete varadega tegelevatele ettevõtetele, kuna aruandlus tõotab olla juurdepääsetav ja ajakohastatud. Seetõttu võiksid sellised ettevõtted pakkuda oma teenuste turvalisusele suuremat kindlustunnet.
