No primeiro dia de outubro, LocalBitcoins, a conhecida plataforma de troca P2P, introduziu uma mudança significativa. Ou seja, fez verificação de identidade necessária para todos os usuários que pretendem trocar BTC, com a intenção óbvia de tornar as operações que ocorrem em sua rede cada vez mais transparentes.
Qual foi a reação dos usuários? Não é exatamente positivo, de fato, se você acha que, no período desde essa inovação, a LocalBitcoins registrou um queda que atingiu 25% após a primeira semana. Se nos primeiros sete dias as trocas ultrapassaram o limite de 6 mil, nas semanas seguintes ficaram em torno de 4500. Tomando como referência o valor total trocado, a queda é ainda mais acentuada, considerando como o volume semanal passou de mais de 60 milhões de dólares para menos de 40.
Quais são os controles introduzidos no LocalBitcoins?
As verificações adicionadas na plataforma são a verificação da identidade do usuário (KYC) e as relacionadas aolavagem de dinheiro (LMA). Na prática, aqueles que não concluírem os procedimentos necessários podem teoricamente fazer o upload de pedidos de compra, mas não podem concluí-los, pois não possuem um endereço de Bitcoin. A única maneira de contornar essa restrição é verificar a identidade. O problema não surge tanto nos países mais avançados do ponto de vista tecnológico, onde pode, na melhor das hipóteses, causar algum aborrecimento, introduzindo outras etapas a serem contornadas, mas corre o risco de ser fatal para aqueles em desenvolvimento ou onde, no entanto, não há endereços físicos específicos.
Por que a verificação obrigatória de identidade foi introduzida?
A razão que levou a LocalBitcoins a apresentar as notícias vem do fato de que a empresa que gerencia a plataforma está sediada na Finlândia. Portanto, deve necessariamente cumprir as regulamentações impostas pela União Européia contra a lavagem de dinheiro, uma questão da qual a verificação obrigatória da identidade dos usuários é parte integrante.
O novo procedimento processual, no entanto, provavelmente será indigesto para as moedas virtuais que, acima de tudo, apreciam a possibilidade de desfrute do anonimato. No entanto, deve-se especificar que o problema não surge em relação às criptomoedas, mas no momento delas troca de uniformes fiduciários, para o qual tudo deve ocorrer com a máxima transparência, precisamente para impedir que o Bitcoin se torne um instrumento para a economia criminal.
Até outubro, aqueles que preferem altos níveis de privacidade haviam encontrado terreno fértil em procedimentos com criptomoedas específicas em vez de outros, em ferramentas projetadas especificamente para elevar uma espécie de rede de proteção em torno de sua identidade e técnicas como mascarando seu endereço IP para impedir a associação de uma transação ao dispositivo a partir do qual foi feita. A perda de privacidade garantida levou muitos usuários a abandonar o LocalBitcoins, com um impacto muito forte nos volumes de câmbio no momento. Resta ver se, com o tempo, essa parcela de usuários se resignará à nova situação ou se persistirá nessa atitude, que para a plataforma, isso poderia levar a uma queda significativa nos lucros e na rotatividade.
