em criptografia
Le criptomoeda eles têm sido objeto de grande discussão há algum tempo, com a opinião pública dividida entre proponentes moedas digitais, que destacam sua utilidade para pagamentos digitais e a intenção de democratizar o financiamento, e detratores, por sua vez, focou na questão deles uso na economia criminal. Essa é uma acusação compartilhada por muitos relatórios elaborados por empresas que atuam no setor de segurança cibernética e por entidades envolvidas no combate ao crime organizado. Mas o que é verdade?
Uma lenda urbana?
A primeira vítima das acusações recorrentes de ser um instrumento para a economia criminal sempre foi a Bitcoin. Para entender se os rumores têm fundamento, é necessário começar com dados reais, a partir de um relatório de 2018, "Lavagem de Bitcoin: uma análise de fluxos ilícitos no serviço de moeda digital", elaborado por Elliptic e Centro de Sanção de Financiamento Ilícito. O estudo analisou uma série de transações com o uso do BTC realizadas entre 2013 e 2016, precisamente para identificar os fluxos provenientes da chamada Dark Web, ou a parte oculta da Internet na qual ocorre o tráfico ilícito. Segundo analistas, as transações suspeitas nesse caso chegaram a cerca de 1%. No entanto, os mesmos autores do estudo pediram cautela ao afirmar que a amostra analisada era a relativa à endereços conhecidos, acrescentando que o volume de transações ilícitas é certamente maior.
No que diz respeito ao terrorismo, era o Centro para uma nova segurança americana para remover as acusações do Bitcoin. Ele fez isso com um estudo, "Uso terrorista de moedas virtuais", publicado em 2017, que indicou em Hawala (um sistema informal de transferência de valor usado principalmente no Oriente Médio, no Chifre da África e no sul da Ásia) a ferramenta preferida pelas organizações terroristas.
Tudo claro? Realmente não
No outro prato da balança, no entanto, você precisa colocar um estudo recente publicado pela Europol, que indica no BTC o método de pagamento mais usado para práticas ilícitas, como compra e venda de drogas, lavagem de dinheiro e distribuição de pornografia infantil. As outras moedas usadas nas voltas e reviravoltas da parte escura da Internet seriam Monero e Dash . Em particular, o primeiro ofereceria aos atacantes maior segurança de se safar, graças ao Protocolo CryptoNight, o que forneceria uma camada adicional de proteção de privacidade nas transações. O documento, "Avaliação da ameaça do crime organizado 2019", lembre-se, em particular, de como o BTC é o protagonista absoluto do ransomware, ou a prática de pedir resgate aos usuários da Internet em troca da remoção do código malicioso com o qual o acesso aos dados contidos nos dispositivos infectados foi bloqueado anteriormente.
Um argumento não insignificante para defender criptomoedas
A verdade é que as moedas virtuais podem se tornar uma ferramenta para a economia criminal, como as moedas tradicionais. Para entender melhor, bastaria citar outros dois relatórios, aquele elaborado pelo Escritório da Casa Branca de Política Nacional de Controle de Drogas dos Estados Unidos, que estima o valor total gasto pelos usuários de drogas no país em cerca de 100 bilhões de dólares e o publicado pela Global Drug Survey em 2017, onde o total de viciados em drogas que usam Bitcoin ou outras moedas virtuais é estabelecido em 10,1%. Todos os outros, portanto, recorrem aos instrumentos financeiros tradicionais, sem que ninguém sonhe em indicá-los como uma lavagem de capitais sujos ou um meio da economia criminal. Por que essa cobrança está sendo feita contra criptomoedas?
