pe cripto
De mai multe ori, chiar și în trecutul recent, Bitcoin a fost acuzat că este un instrument ideal pentru spălarea banilor. A venit o judecată foarte dură în acest sens David Serra, finanțatorul cunoscut ca fondatorul Algebris și pentru prietenia sa cu Matteo Renzi, care nu a ezitat să ștampileze criptomoneda atribuită Satoshi Nakamoto ca o adevărată spălare de bani rezultată din activități ilegale.
Teza lui Serra a fost infirmată de susținătorii activelor digitale, care au avut un joc bun în amintirea modului în care mecanismul Blockchain constituie în cele din urmă o garanția legalității, urmând să înregistreze fiecare operațiune și lăsând posibilitatea celor care doresc să constate detaliile. Cu toate acestea, pentru a întări această teză, există una Studiu universitar care ar trebui să plaseze în cele din urmă o piatră funerară în această privință.
Studiul Universității Suor Orsola Benincasa din Napoli
Studiul în cauză este cel produs de un cercetător de la Universitatea Suor Orsola Benincasa din Napoli, Gaspare Jucan Sicignano, expert în drept penal, care a publicat recent o carte cu un titlu elocvent: „Bitcoin și reciclare”. Publicația sa abordează în special problema legată de modul în care este posibil să se ridice penalități în cazul în care o tranzacție implică achiziționarea de jetoane prin utilizarea banilor de origine ilicită.
Lucrarea sa are totuși un alt aspect de interes în disputa de acum îndelungată dintre susținătorii și adversarii Bitcoin, deoarece, potrivit autorului, regina monedelor virtuale ar reprezenta o adevărat factor de descurajare a operațiunilor de spălare a banilor.
Teza lui Sicignano
În disertația sa Sicignano pare să îmbrățișeze teza susținătorilor BTC afirmând că fiecare tranzacție care vede utilizarea simbolului este public, fiind înregistrat într-o bază de date distribuită accesibilă oricui dorește să o consulte. În practică, toată lumea poate merge pentru a verifica istoricul tranzacțiilor și pentru a afla detaliile acestora.
Întrebarea pe care s-ar putea pune scepticii în acest moment este desigur următoarea: tranzacțiile în BTC nu au loc pentru a garanta anonimatul? Dacă răspunsul ar fi pozitiv, teza lui Sicignano nu ar avea niciun sens.
Anonimatul poate fi ocolit
Autorul însuși recunoaște că tranzacțiile sunt anonime, dar aceasta ar fi doar o problemă falsă. De fapt, sistemul nu exclude faptul că utilizatorul anonim poate fi identificat în cele din urmă, folosind de exemplu tehnici de criminalistică digitală, care în cele din urmă ne permit să urmărim cine se ascunde în spatele unei adrese specifice. Odată ce utilizatorul a fost identificat, nu mai rămâne decât să urmeze celebra zicală despre Giovanni Falcone, „Urmați banii și veți găsi mafia”, făcând eficientă trasabilitatea resurselor utilizate.
Mai mult, potrivit Sicignano, chiar și anonimatul ar fi acum puțin mai puțin decât o legendă urbană, precum cea recentă reglementări împotriva spălării banilor necesită schimburi pentru a identifica în mod expres actorii implicați în fiecare tranzacție. Atât de mult încât să-l împingă pe cercetător să afirme că o nouă organizare a economiei bazată pe BTC ar face viața practic imposibilă pentru corupție.
