pe cripto
Le criptovalute au fost subiectul unei discuții mari de ceva timp, cu opinia publică împărțită între avocați monedele digitale, care evidențiază utilitatea lor pentru plăți digitale și scopul democratizării finanțelor, e detractori, la rândul său, concentrat pe problema lor utilizarea în economia criminală. Aceasta este o acuzație împărtășită de numeroase rapoarte elaborate de companii care operează în sectorul securității cibernetice și de entități angajate în activitatea de combatere a criminalității organizate. Dar ce este adevărat?
O legendă urbană?
Prima victimă a acuzațiilor recurente de a fi un instrument pentru economia criminală a fost întotdeauna Bitcoin. Pentru a înțelege dacă zvonurile au o bază, este necesar să se pornească de la date reale, începând cu un raport din 2018, „Spălarea Bitcoin: o analiză a fluxurilor ilicite în serviciul valutar digital”, compilat de Eliptice e Centrul pentru sancționarea finanțării ilicite. Studiul a analizat o serie de tranzacții cu utilizarea BTC efectuate între 2013 și 2016, tocmai pentru a identifica fluxurile provenite din așa-numitul Dark Web sau partea ascunsă a internetului pe care are loc traficul ilicit. Potrivit analiștilor, tranzacțiile suspecte s-au ridicat la aproximativ 1% în acest caz. Aceiași autori ai studiului, totuși, au solicitat prudență, afirmând că eșantionul analizat este cel referitor la adrese cunoscute, adăugând că volumul tranzacțiilor ilicite este cu siguranță mai mare.
În ceea ce privește terorismul, acesta a fost Centrul pentru o securitate americană nouă pentru a elimina acuzațiile de pe Bitcoin. A făcut-o cu un studio, „Utilizarea teroristă a monedelor virtuale”, publicat în 2017, care indica în hawala (un sistem informal de transfer de valori utilizat în principal în Orientul Mijlociu, Cornul Africii și Asia de Sud) instrumentul preferat pentru organizațiile teroriste.
Toate clare? Nu chiar
Cu toate acestea, pe cealaltă parte a scalei a studiu recent publicat de Europol, care indică în BTC metoda de plată cea mai utilizată pentru practicile ilegale precum vânzarea de droguri, spălarea banilor și distribuția de pornografie infantilă. Celelalte monede utilizate în labirintul părții întunecate a internetului ar fi Monero e Liniuţă. În special, primul le-ar oferi băieților răi mai multă încredere pentru a scăpa de ea, datorită Protocolul CryptoNight, care ar asigura un nivel suplimentar de protecție a vieții private în tranzacțiile efectuate. Documentul, „Evaluarea amenințării criminalității organizate 2019”, își amintește în special cum BTC este protagonistul absolut al Ransomware, sau practica constând în a solicita utilizatorilor de internet o răscumpărare în schimbul eliminării codului rău intenționat cu care accesul la datele conținute în dispozitivele infectate a fost blocat anterior.
Un argument neglijabil în apărarea criptomonedelor
Adevărul este că monedele virtuale pot deveni un instrument pentru economia criminală precum monedele tradiționale. Pentru a o înțelege mai bine ar fi suficient să menționăm alte două rapoarte, cel întocmit de Biroul Casei Albe pentru Politica Națională de Control al Drogurilor din Statele Unite, care estimează suma totală cheltuită în fiecare an de consumatorii de droguri din țară la aproximativ 100 de miliarde de dolari și cea publicată de Studiul global asupra drogurilor din 2017, unde numărul total de dependenți de droguri care utilizează Bitcoin sau alte monede virtuale este stabilit la 10,1%. Prin urmare, toate celelalte cad înapoi pe instrumentele financiare tradiționale, fără ca cineva să viseze să se refere la ele ca o spălătorie de capital murdar sau un mijloc al economiei criminale. De ce se face această acuzație împotriva criptomonedelor?
