Výměna kryptoměny BitMEX, kde je to také možné koupit bitcoin, zveřejnil rámec zásad, jak nejlépe ukládat další dávky údajů o původu transakcí, což je požadavek, kterému výměny čelí v rámci nových pravidel proti praní peněz (AML).
Plán BitMEX
Aby byl poskytovatel služeb virtuálních aktiv (VASP) v souladu se zbytkem finančního systému, musí nyní být schopen získávat, ukládat a vyměňovat si informace o autorech a příjemcích transakcí podle pravidla známého jako „cestovní pravidlo“. .
Mezinárodní orgán pro boj proti praní peněz, Financial Action Task Force (FATF), očekává, že odvětví kryptoměn vyhoví novému zákonu do června 2021. Reakce odvětví kryptoměn byla nadšená, včetně široce přijímaného standardu. formát datového zatížení dat, který musí VASP sdílet (známý jako standard pro zasílání zpráv InterVASP nebo IVMS101), a také řada technických řešení zaměřených na to, jak nejlépe implementovat zákon krypto společnostmi, bankami a asociacemi.
Podle Malcolma Wrighta, vedoucího Compliance Officer 100x Group, majitele BitMEX, byla věnována menší pozornost tomu, jak by měla být všechna tato dodatečná data o zákaznících uložena.
"Vývojáři řešení se zaměřili na přenos dat, aby zajistili, že bude okamžitý a bezpečný," řekl Wright v rozhovoru. "Ale co se stane, když data skutečně dorazí na místo určení?" Jak můžete zajistit, aby byly bezpečně a vhodně uloženy podle správného druhu normy? “
Wright, který pracoval na technikách archivace dat (a byl také nápomocen při spolupráci se Sianem Jonesem z XReg Consulting na vytvoření standardu IVMS101), se rozhodl využít bezpečnostní experty BitMEX k „zahájení konverzace“ kolem ukládání dat prostřednictvím projektu open source do kterého může zasáhnout průmysl a regulační orgány.
Aplikace řešení BitMEX
BitMEX se sídlem na Seychelách byl v loňském roce v centru pozornosti po auditu amerických úřadů ohledně slabých postupů společnosti v oblasti dodržování předpisů, a proto byly na některé vyšší vedoucí pracovníky a spoluzakladatele vydány zatykače. Majitel společnosti BitMEX 100x Group najal v říjnu 2020 Wrighta, bývalého manažera compliance ve společnosti Diginex.
Společnost byla od té doby obeznámena s procesy KYC / AML a veškeré účty platformy jiné než KYC byly odstraněny. Zásady ukládání dat cestovních pravidel BitMEX se zaměřují na věci, jako je správa přístupu, šifrovací standardy a udržování údajů Travel Rule odděleně od ostatních provozních údajů zákazníka.
To by mohlo pomoci VASP, kteří se chtějí navzájem doplňovat zjednodušením postupu. "Pokud se například BitMEX rozhodne vyměňovat si data s jiným VASP, pak bychom se mohli zeptat:" Pracujete s minimálním nastavením, jako je toto? " To také pomáhá budovat důvěru mezi VASP, že mohou spolupracovat, “řekl Wright.
