Robinhood, americká aplikace pro obchodování s akciemi s více než XNUMX miliony uživatelů, byla pokutována ministerstvem finančních služeb státu New York (NYDFS) za údajné porušení zákonů proti praní špinavých peněz, kybernetické bezpečnosti a ochraně spotřebitelů.
Pokuta 30 milionů dolarů se konkrétně vztahuje na obchodní jednotku s kryptoměnami společnosti Robinhood a je výsledkem „závažných nedostatků“ v rámci její „funkce dodržování předpisů ve více oblastech“.
Nedostatky v kybernetické bezpečnosti
Oznámila to superintendantka NYDFS Adrienne Harrisová, která potvrdila, že Robinhood Crypto zaplatí státu pokutu 30 milionů dolarů za nedodržování adekvátních opatření v oblasti kybernetické bezpečnosti a za porušení některých aspektů zákona o bankovním tajemství (BSA), jakož i za proti -povinnosti proti praní špinavých peněz (AML).
Podle konsenzuálního příkazu NYDFS kontrola Robinhood Crypto provedená mezi lednem a zářím 2019 zjistila porušení předpisů ministerstva týkajících se virtuální měny, převodníků peněz, monitorování transakcí a kybernetické bezpečnosti.
V důsledku toho bude kryptoměnová jednotka společnosti muset najmout nezávislého konzultanta, který posoudí, jak společnost postupuje v souladu a úsilí o nápravu.
Další obavou je, že společnost na svých webových stránkách neuvedla vyhrazené telefonní číslo, které by zákazníkům umožňovalo podávat stížnosti v rámci ujednání o dohledu. NYDFS navíc tvrdí, že program Robinhood Crypto proti praní špinavých peněz měl „nedostatečný počet zaměstnanců“ a spoléhal na manuální systém sledování transakcí, i když uživatelská základna exponenciálně rostla.
Kromě kritických nedostatků v jeho programu kybernetické bezpečnosti regulační orgány tvrdí, že nedostatek řízení a dohledu spolu s „neprosazováním a udržováním adekvátní kultury dodržování předpisů“ vedl k řadě porušení, která odůvodňovala vysokou pokutu.
Kromě toho Robinhood oznámil propuštění téměř čtvrtiny svých zaměstnanců kvůli ekonomickým podmínkám a nedávnému krachu kryptoměnového trhu. Zpráva přichází, když společnost ve druhém čtvrtletí vykázala 44% pokles čistých příjmů.
Spor o Robinhood
V červnu loňského roku udělil americký úřad pro regulaci finančního průmyslu Robinhoodovi pokutu 57 milionů dolarů a nařídil mu zaplatit 12,6 milionu dolarů jako náhradu plus úroky tisícům zákazníků, kteří „utrpěli značné škody“ v důsledku obchodních praktik.
Jde o největší pokutu, jakou kdy dozor společnosti udělil. Robinhood byl také obviněn z vykazování „systémových nedostatků dohledu“ od září 2016.
Začátkem tohoto roku zamítl americký federální soud žalobu obviňující Robinhood Markets Inc z porušení státních zákonů omezením obchodování s memovými cennými papíry – krok, o kterém maloobchodníci tvrdí, že by měl za následek ztráty za miliardy.
Hlavní soudkyně Cecilia Altonaga dospěla k závěru, že drobní investoři nemohou vznášet nároky za nedbalost a porušení svěřenecké povinnosti vůči společnosti s odvoláním na zákaznickou smlouvu Robinhood, která jí umožňuje omezit obchodování.
