na kryptoměně
V pondělí na konferenci V20 Virtual Asset Service Providers Summit, Carole House, nově vznikající specialistka na technologii a kybernetickou politiku v síti Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), uvedla, že zločinci provádějí přeshraniční platby pomocí menšího množství kryptoměny prostřednictvím platforem, jako jsou Bitcoinový systém - tedy návrh FinCEN na snížení prahové hodnoty pro „cestovní pravidlo“.
Navrhovaná úprava FinCEN
Podle návrhu novely nařízení, který byl předložen minulý měsíc, by FinCEN a Federální rezervní systém chtěly změnit prahové hodnoty, za které musí banky shromažďovat a ukládat informace o převodech fondů, a snížit je z 3.000 250 na XNUMX USD za jakýkoli převod - v kryptoměně. nebo fiat - který jde mimo USA.
Jedná se o součást celkového rozšíření podmínek, uvedl House a dodal, že snížení prahových hodnot pro podávání zpráv u mezinárodních transakcí pomůže donucovacím orgánům a dalším národním bezpečnostním orgánům. „Zločinci využívají menší převody hodnoty a virtuální měny k usnadnění financování terorismu, obchodu s drogami a dalších nezákonných aktivit, jako je počítačová kriminalita,“ řekl House delegátům z V20.
První kritika
Cílem cestovního pravidla je zabránit praní peněz identifikováním odesílatele a příjemce transakce, při které jsou převáděny prostředky přesahující určitou hranici.
Uplatnění tohoto pravidla na kryptoměny je výzvou, které čelí Financial Action Task Force (FATF) ve spolupráci s místními regulačními orgány a průmyslem digitálních aktiv.
Podle analýzy FinCEN byla z 2.000 2016 zpráv o podezřelých transakcích podaných v letech 2019 až 509 průměrná a střední hodnota dolaru 255 USD, respektive XNUMX USD. Téměř všechny transakce začaly nebo skončily mimo USA.
Coin Center zpochybnilo změny prahové hodnoty cestovního pravidla, pokud jde o absenci adekvátní analýzy nákladů a přínosů. Taková analýza by měla zohlednit nejen přímé náklady regulovaným subjektům, ale také náklady jednotlivců a společnosti, uvedl.
Obavy malých a středních podniků
Malé a střední podniky se obecně obávaly náklady na dodržování předpisů obecně, zejména pokud jde o věci jako Travel Rule, které se objevilo v době otázek a odpovědí V20.
Výkonný tajemník FATF David Lewis v souvislosti s náklady na dodržování předpisů sdělil delegátům V20, že náklady na nedodržení jsou mnohem vyšší.
„Náklady na nesoulad budou mít pouze krátkodobé výhody, dalo by se říci, a byly by velmi krátkozraké pro společnosti, které chtějí v tomto prostoru pokračovat v činnosti a nechtějí dát svému odvětví špatnou pověst.“ Nakonec Hause společnosti FinCEN vyzval hráče z oboru, aby se spojili s regulačními orgány, přičemž uvedli, že jsou otevřeni inovátorům nedávné vlny decentralizovaného financování (DeFi).
