Pravidla navržená americkým ministerstvem financí, která vyžadují, aby uživatelé při odesílání digitálních aktiv do soukromé peněženky dodržovali požadavky KYC, se podle analytické firmy blockchain Elliptic mohou ukázat jako neúčinná.
Ve své analýze nového zákona FinCEN uvedl Elliptic, že zákon může mít „negativní dopad“ na účinnost stávajících právních předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.
Začátkem prosince ministerstvo financí vydalo předběžné oznámení o navrhovaném nařízení, které stanovilo, že uživatelé centralizovaných burz s kryptoměnou, kteří si přejí převést své podíly do své soukromé peněženky, nebo někoho jiného, by měli poskytnout informace. podrobné osobní údaje pro transakce vyšší než 3.000 10.000 USD. Výměny by také byly vyžadovány k vykazování jednotlivých nebo skupinových transakcí, které činí více než XNUMX XNUMX $, zatímco nyní platformy jako Bitcoin Revolution nejsou povinni tak činit.
Kontroverzní zákon
Podle oznámení Sítě pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) bude mít veřejnost do 4. ledna 2021 na vyjádření nebo zpětnou vazbu k novému zákonu. Ve své analýze společnost Elliptic uvedla, že zákon zveličuje rizika, která představují ne hostované peněženky, protože transakce zahrnující kryptoměny již lze sledovat analýzou související účetní knihy blockchainu.
Takové analýzy již donucovací orgány používají ke sledování trestné činnosti, a proto by podle Elliptic nová pravidla pouze zvýšila náklady na dokumentaci pro informace, ke kterým lze přistupovat pomocí stávajících prostředků.
Navrhovaná pravidla byla rovněž přijata odmítnutím dohodnutým ještě před jejich vydáním. Regulační odborníci naznačili, že pravidla by mohla mít rozsáhlé důsledky, včetně problémů, které by mohly vzniknout u projektů decentralizovaného financování (DeFi).
Některé obavy, které vyvstávají v souvislosti se zákonem, souvisí také s tím, jak zákon jasně nedefinuje pojmy jako peněženka bez hostitele nebo s nejasnými náznaky, zda by finanční instituce měly nebo neměly shromažďovat takové informace od protistran.
Eliptické žádosti na ministerstvo financí
Data, která společnost Elliptic cituje ve své analýze, zjistila, že méně než 10% nezákonných finančních prostředků zůstává v hostitelských portfoliích a drtivá většina z nich je „jednoduše spící“.
Elliptic poznamenal, že jelikož i špatní aktéři jsou zcela závislí na jejich schopnosti inkasovat a převádět kryptoměnu na fiat, informace o těchto fondech jsou sdíleny s FinCEN pomocí zpráv o podezřelých činnostech (SAR), a nová pravidla by tedy jednoduše přidala více práce. sepisování a ukládání dokumentů.
Elliptic rovněž uvedl, že 15denní lhůta pro komentář k tomuto zákonu uloženému ministerstvem financí je „neoprávněně krátká“, a žádá ministerstvo, aby tuto lhůtu prodloužilo na 90 dnů.
Elliptic argumentuje tím, že navrhované požadavky jsou nepřiměřené fyzické hotovosti, uvedl, že pravidla „uloží finanční inovaci neoprávněnou daň“. Ve svých doporučeních pro FinCEN společnost rovněž tvrdila, že navrhovaná pravidla pro požadavky na registraci protistrany by měla být odstraněna.
