Ve zprávě vydané na začátku tohoto měsíce analytická firma CipherTrace zjistila, že bitcoinové bankomaty byly často používány k zasílání finančních prostředků na „vysoce rizikové burzy“ - obchodní platformy, které společnost považuje za známé pro usnadnění trestné činnosti a praní špinavých peněz. peníze.
„Procento finančních prostředků zasílaných na vysoce rizikové burzy americkými BATM [bitcoinové bankomaty] zaznamenalo exponenciální růst, který se od roku 2017 každoročně zdvojnásobuje.“ přečte zprávu. Zatímco v roce 2017 šla přibližně 2% transakcí v USA na vysoce rizikové burzy, tento počet se nyní blíží 8%.
„Bitcoinové bankomaty jsou pravděpodobně dalším hlavním regulačním cílem“
Bitcoinový bankomat lidem umožňuje nakupujte a prodávejte bitcoiny a další kryptoměny přímo s burzou, pomocí bankovních karet nebo dokonce hotovosti. Uživatelé v zásadě nemusejí mít digitální peněženku, vytvářejí je samotné stroje, které uživatelům poskytují výtisky adres peněženky a soukromých klíčů.
CipherTrace rovněž poukázal na to, že drtivá většina transakcí s bankomaty v USA v roce 2019, přibližně 88%, poslala prostředky do zahraničních destinací. „Bitcoinové bankomaty jsou pravděpodobně dalším hlavním regulačním cílem,“ předpovídá zpráva.
To se shoduje s explozí v počtu nových bitcoinových bankomatů přicházejících na trh. Celosvětově je podle Coin ATM Radar asi o 60% více strojů než loni. Další zajímavou skutečností je, že míra instalace se od začátku roku 2020 zdvojnásobila.
Stále je toho hodně co dělat
Provozovatelé bitcoinových bankomatů trvají na tom, že dělají vše pro to, aby dodržovali předpisy. Služby ATM ve Spojených státech se musí zaregistrovat u Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) jako podnik peněžních služeb a měly by vést záznamy o svých transakcích, dodržovat protokoly know-your-customer (KYC) a hlásit jakoukoli podezřelou aktivitu úřadům.
Existují však lidé, kteří se výše uvedeným pravidlům vyhýbají. V srpnu 2019 se 25letý obchodník s bitcoiny v Los Angeles uznal vinným z toho, že nezaregistroval svůj obchod s bitcoinovými bankomaty u společnosti FinCEN a pral až 25 milionů dolarů ve fondech pro zločince, včetně drogových dealerů.
V loňském roce navíc španělská policie uvedla, že místní zločinecký gang zapojený do mezinárodního obchodu s drogami účinně obešel evropské kontroly AML praním hotovosti prostřednictvím dvou bitcoinových bankomatů a používáním „čisté“ kryptografie k placení prodejcům v Kolumbie.
Tom Robinson, spoluzakladatel a hlavní vědecký pracovník analytické firmy Elliptic, uvedl, že nový průvodce FATF nazvaný „Travel Rule“ schválený v loňském roce naznačuje, že přísnější požadavky AML / KYC jsou nyní implementovány ve všech kryptoobchodech v svět.
Navzdory tomu Robinson stále vykazuje obavy ohledně toho, jak je toto pravidlo použitelné pro bitcoinové bankomaty. „Situace se jistě zlepšuje, ale bude trvat nějakou dobu, než bude zajištěno, že se tato opatření budou uplatňovat globálně,“ uvedl.
