V úterý Evropská komise odhalila návrh, který zakáže používání „anonymních kryptoměnových peněženek“ v rámci boje proti finančním zločinům.
Předpisy proti praní peněz a boji proti trestné činnosti
Návrh by rozšířil pravidla EU proti praní peněz a financování terorismu (AML / CFT) na odvětví kryptoměn, uvedla Komise, protože jim v současnosti podléhají „pouze určité kategorie poskytovatelů služeb kryptoměny“.
„Dnešní novely zajistí plnou sledovatelnost převodů kryptoměny, jako jsou bitcoiny,“ uvedla Evropská komise, „a umožní prevenci a detekci jejich možného použití k praní peněz nebo financování terorismu“.
Toto oznámení přišlo krátce poté, co britská policie v rámci probíhajícího vyšetřování praní peněz oznámila zabavení kryptoměny v hodnotě přibližně 408 milionů dolarů. Pravděpodobně existují podobné operace v EU a dalších regionech.
Další informace o změnách jsou k dispozici v nejnovější revizi nařízení 2015/847 / EU. Mnoho změn jednoduše uvádí konkrétní odkazy na kryptografická aktiva ve stávajících předpisech bez použití dalších změn.
Méně anonymity pro držitele kryptoměny?
Existuje však několik pozoruhodných dodatků, například požadavek „jiných způsobů, jak zajistit, aby bylo možné převod kryptoměny identifikovat jednotlivě a aby se identifikátory adresy odesílatele a příjemce platby zaznamenávaly do distribuované účetní knihy“ u transakcí bez tradičních čísel a identifikátorů platebních účtů.
Přezkum rovněž uvedl, že „požadavky tohoto nařízení by se měly vztahovat na poskytovatele služeb kryptoměn, kdykoli jejich transakce [...] zahrnují tradiční bankovní převod nebo převod kryptoměny zahrnující poskytovatele služeb kryptoměn. Kryptoměny“.
Mezi tyto požadavky patří:
„Poskytovatel služeb kryptoměny původce by měl zajistit, aby k převodům kryptoaktiv bylo připojeno jméno převádějícího, číslo účtu převádějícího, pokud takový účet existuje a je používán ke zpracování transakce, a adresa převádějícího, oficiální osobní doklad číslo, identifikační číslo zákazníka nebo datum a místo narození. Poskytovatel služeb kryptoměny původce by měl navíc zajistit, aby k převodům kryptoměny byl připojen název příjemce a číslo účtu příjemce, pokud takový účet existuje a je použit ke zpracování transakce. “
Podobné žádosti byly zaslány poskytovateli služeb příjemce, ale v opačném směru. (Což znamená, že tito poskytovatelé služeb jsou povinni zajistit, aby poskytovatel služeb převádějícího poskytl všechny relevantní informace.)
BBC uvedla, že návrh musí být schválen členskými státy EU a Evropským parlamentem, než se stane zákonem. Podle zprávy by tento proces mohl trvat až dva roky, což lidem dává čas na přípravu na změny. A co si myslíte o tomto návrhu EU? Dejte nám vědět v sekci komentáře níže.
