Chilská právnička Carolina Veas uvedla, že banky se musí modernizovat a přizpůsobit se novým technologiím a také regulacím. Na konferenci Santiago Polytechnic hovořil právní specialista o roli bank a bitcoinových burz (citát BTC) a kryptoměny v prevenci praní špinavých peněz.
Tento problém, praní špinavých peněz, způsobil značné obchodní spory a debaty v chilském ekosystému kryptoměn. Mezi lety 2014 a 2018 měly burzy jako Buda.com, Crypto Market a Orionx své bankovní účty uzavřeny.
O tomto problému a jeho důsledcích hovořila ve své prezentaci na polytechnice v Santiagu specialistka Carolina Veas, profesionálka z advokátní kanceláře CMS Carey y Allende Chile. Toto je událost, která v pátek 23. září spojila komunitu Ethereum v hlavním městě Chile.
Burzy jsou potenciálními konkurenty bank na mezinárodním trhu investic, úvěrů a remitencí, vysvětlil právník. V této souvislosti se 10 bank v zemi rozhodlo „nezávisle, ale jako celek,“ řekl.
Tyto subjekty poskytují 99 % běžných účtů právnickým osobám v Chile, takže jejich význam v hospodářském a finančním sektoru je evidentní. Nezbytné byly samozřejmě i pro burzy, které nyní mohou fungovat s bankovními účty.
Banky motivovaly uzavírání obchodních účtů tím, že směnárny by je připojením k uživatelům kryptoměn mohly propojit s lidmi, kteří se snaží prát špinavé peníze.
Regulace nesmí vylučovat obchod
Podle Attorney Veas však banky opomněly skutečnost, že politika burzy know-your-customer (KYC) je zbraní v jejich prospěch v boji proti tomuto zločinu.
"Proč zákon, který se snaží zabránit praní špinavých peněz, vylučuje směny a dává přednost směně kryptoměn v P2P (peer-to-peer) transakcích?" zeptal se. "Nedává to smysl," dodal.
Tím, kdo tuto okolnost interpretoval, byla Mezinárodní finanční akční skupina (FATF), která bankám doporučila nedělat derisking (totální eliminaci rizik, např. opatření rušení devizových účtů), ale „řídit“ je.
Pokud by banky přerušily své obchody s burzami u kořene, FATF by ztratila přístup k mnoha cenným informacím o transakcích probíhajících na těchto platformách. Jak již bylo dříve oznámeno, mezinárodní organizace vyvíjí rostoucí tlak na burzy, aby na své operace uplatňovaly pravidlo cestování.
Banky musí spolupracovat s kryptoměnovými společnostmi
Carolina Veas dochází k závěru, že banky se nesmí postavit proti těmto novým technologiím, kterými jsou bitcoin (BTC) a další kryptoměny, ale „modernizovat a přizpůsobit se“. I kryptoměny a blockchainy to nakonec budou muset udělat, protože „v budoucnu budou muset čelit i dalším disruptivním technologiím“.
"Existují banky ochotné otevřít se a mít vztahy se sektorem kryptoaktiv, i když je jich velmi málo," vysvětlil specialista. „Technologické změny jsou na cestě a jsou realitou. Některé banky to pochopily, “dodal.
Banky ze své strany požadují rovné podmínky, vysvětlil. Stejně jako mají tyto subjekty povinnost informovat správce daně o podezřelých obchodech svých klientů, chtějí, aby stejnou povinnost měly i burzy. "Je to pro diskusi zásadní," řekla Carolina Veasová.
