Jižní Korea se pohybuje na kryptoměně díky novým doporučením finanční akční skupiny. Jihokorejská komise pro finanční služby (FSC) má v úmyslu vydat dodatky ke stávajícím zákonům, které stanoví, že poskytovatelé služeb virtuálních aktiv (VASP) v zemi budou povinni hlásit jména svých uživatelů.
Nová přísnější opatření
Podle tiskové zprávy FSC z minulého týdne Komise zahájila návrh aktualizace zákona upravujícího soukromí jihokorejských občanů ve finančních transakcích, zpřísnění parametrů pro hlášení údajů a použití informací. pomoci předcházet praní peněz.
Zákon definuje VASP jako „podnikové osobnosti, které se zabývají nákupem a prodejem digitálních aktiv a výměnou mezi digitálními aktivy“, jakož i správci, poskytovatelé služeb digitální peněženky a zprostředkovatelé.
Tyto změny provedené komisí znamenají, že VASP budou muset ve svých finančních transakcích s klienty používat registrované účty se skutečným jménem. Další opatření vyžadují, aby VASP otevírali účty s finančními institucemi pomocí skutečných jmen, udržovali klientské vklady oddělené od svých vlastních a získali osvědčení o bezpečnosti dat od Korejské agentury pro bezpečnost informací.
Kromě toho VASP nesměly být v posledních pěti letech vystaveny pokutám ani jiným druhům sankcí a musí „spravovat“ záznamy o transakcích se zákazníky. Bude rovněž vyžadováno posouzení rizik praní peněz souvisejících s VASP finančními institucemi.
Nejen kryptoměny v cíli regulátora
Ale virtuální aktiva, jako jsou kryptoměny, s nimiž lze obchodovat pomocí snadno použitelného softwaru, jako je Bitcoin Revolution, nejsou jedinými cílenými zdroji: regulátor má rovněž za cíl změnit předpisy týkající se digitálních tokenů, které nelze směnit za nekryté měny, elektronické peníze, akcie na jméno v elektronické podobě, účty za elektřinu, komodity a další.
V tuto chvíli se zdá, že předplacené karty, dárkové karty a e-obligace jsou ze skupiny virtuálních aktiv vyloučeny. Loni v září vydala finanční akční skupina (FATF), mezivládní kontrolní orgán pro praní peněz, doporučení, aby více než 200 členských regulačních orgánů profilovalo uživatele kryptoměny, aby bylo možné lépe identifikovat trestnou činnost.
FATF loni v létě stanovil regulační standardy, včetně pravidel cestování, které stanoví, že VASP musí předávat informace o transakcích nad předem stanovenou prahovou hodnotu orgánům dohledu odpovědným za jurisdikci.
Návrh FSC byl navržen tak, aby v souladu s doporučeními FATF ukládal požadavky VASP proti praní peněz, a nemá za cíl přijímat virtuální zdroje ve finančních regulačních režimech, uvedl regulátor. FSC oznámila, že plánuje použít změny zákona od 25. března 2021.
