na kryptoměně
Poté, co získala 100násobek své počáteční investice, Bank Hapoalim popírá, že by vložila 320 XNUMX USD na zisk, který Esther Freeman dosáhla ze své investice do BTC, s odkazem na to, že použila peníze, aby se stala HODLerkou.
Izraelská důchodkyně Esther Freemanová údajně během osmi let přeměnila investici 10.000 3 ILS do bitcoinu, v té době asi 1.000.000 324 USD, na XNUMX XNUMX XNUMX ILS (asi XNUMX XNUMX USD). Hapoalim Bank, jedna z největších bank v zemi, však popřela, že by akceptovala zisky, protože počáteční investiční zdroj mohl mít souvislost s nelegálními finančními operacemi.
Problém je hotovost
V roce 2013 se 69letá izraelská občanka v důchodu, Esther Freeman, rozhodla vstoupit na trh s kryptoměnami a investovala kolem 3.240 69 USD. I přes svých XNUMX let důchodkyně řekla, že je „mladá duchem“ a její rozhodnutí ovlivnili hlavně mladší příbuzní:
„Poslouchal jsem svého syna a vnoučata, malé děti, a řekl jsem, že to zkusím. Bez jakýchkoli znalostí na toto téma, ve skutečné nevinnosti běžného občana. Nikdy jsem si nemyslel, že z 10.000 1 NIS se stane téměř XNUMX milion NIS.
I když Freeman znásobil svou investici 100krát, Bank Hapoalim odmítla vložit převedenou částku z kryptoměnové platformy FIAT, kterou používala, zatímco počáteční vklad byl před lety proveden v hotovosti.
Zdroj finančních prostředků by proto mohl souviset s „praním špinavých peněz nebo financováním terorismu“, vysvětlila banka. Kromě toho instituce nastínila některé z notoricky známých temných stránek odvětví digitálních aktiv, které banky obvykle poskytují:
"Charakteristiky virtuálních (tj. digitálních) měn umožňují jejich anonymní a nekontrolovaný převod, čímž se často obchází nutnost využívat finanční faktory, které se vztahují na režim boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu."
Na scénu vstupují právníci
Aby měl Freeman větší šanci získat své prostředky, jmenoval Shaula Zioniho svým právníkem a podal na banku žalobu. Důchodkyně řekla, že byla léta věrným zákazníkem banky a potřebuje peníze, aby pomohla jednomu ze svých dětí:
„Banka zná moje chování. Nikde jinde peníze nemám, jen v Bank Hapoalim. Vědí, že neperu peníze ani nepodnikám mimo banku. Jsem v důchodu. Všechny čtyři moje děti mají bankovní účty. Peníze, které potřebuji, abych pomohl jednomu z mých dětí koupit byt.
K věci se vyjádřil i Freemanův právník Shaul Zioni. Poznamenal, že jeho klient chce, aby soud uvedl zdroj peněz investoval do bitcoinu je „známý, jasný a podpořený referencemi“. Freeman v průběhu let uchovával své bitcoiny v různých digitálních peněženkách, ve kterých již neproběhly žádné další transakce, dodal Zioni.
Následně soud rozhodl, že finanční instituce by neměla omezovat činnost účtu na své zákazníky jen proto, že jsou propojeni s digitálními měnami. Banka Hapoalim případ obdržela a slíbila, že si prostuduje podrobnosti a „odpoví obvyklým způsobem“.
Izrael chce s kryptoměnovými aktivy zacházet jako s bankami
Kvůli rizikům spojeným s používáním digitálních aktiv při trestné činnosti izraelské úřady nedávno plánovaly prosadit protiteroristická bankovní pravidla.
Od této chvíle musela vláda vynaložit značné prostředky na odhalení podvodů v oblastech, kde společnosti nemusely hlásit všechny finanční transakce. Pokud se nová politika stane aktivní, všechny podniky související s kryptoměnami budou muset podávat zprávy jako banky.
Nová pravidla by měla prospět i malým podnikům s digitálními aktivy, protože výkaznictví slibuje, že bude dostupné a modernizované. Proto by takové společnosti mohly poskytnout větší důvěru v bezpečnost svých služeb.
