L’interpretazione dell’AMLD5 dei Paesi Bassi sembra voler distruggere le imprese cripto

Il mercato delle criptovalute olandesi sta vedendo il primo dei probabilmente molti piccoli exchange di criptovalute stroncato a seguito del passaggio di normative antiriciclaggio fortemente criticate (AMLD5).

I primi effetti dell’AMLD5

Il fondatore di Bittr Ruben Waterman ha dichiarato la settimana scorsa che il suo exchange di bitcoin, lanciato nel 2018, chiuderà entro il 28 aprile poiché non ha il capitale per soddisfare le nuove normative.

La Banca Nazionale Olandese (DNB) stima che la sola registrazione al protocollo abbia un costo quotato di 36.500 $, oltre a dover soddisfare le esigenze di conformità. Secondo la legge olandese, le aziende devono pagare di tasca propria le proprie normative.

Ruben ha affermato che le opzioni per la sua piattaforma di risparmio di bitcoin includono la presenza di un avvocato, il pagamento di un responsabile della conformità o la ricerca di una terza parte per gestire i costi di conformità oltre alla tassa di registrazione del governo – impossibile, ha affermato, date le ridotte dimensioni dell’azienda.

Dare un senso a tutto

Negli ultimi mesi, le società di criptovaluta olandesi sono state coinvolte in una lunga battaglia di semantica con la DNB e il Ministero delle finanze (FIN) sull’attuazione della quinta direttiva antiriciclaggio dell’Unione europea (AMLD5), che è entrata in vigore a gennaio il 2020.

Alcune società di Bitcoin hanno detto che DNB e FIN stanno rafforzando inutilmente la direttiva UE mentre continuano a dialogare con il Parlamento olandese. Le aziende hanno affermato che i regolatori finanziari avevano creato un regime di licenze di fatto mentre la norma AMLD5 richiede la semplice registrazione delle società di criptovaluta.

Queste accuse sono state ulteriormente supportate dal Consiglio di Stato olandese, un comitato consultivo governativo ampiamente rispettato nel paese, che ha chiesto alle agenzie finanziarie di chiarire le loro proposte.

I membri del parlamento olandese avevano in mente due priorità in competizione tra loro: combattere il riciclaggio di denaro e sostenere le imprese fintech della nazione. In un rapporto parlamentare del 21 aprile, il senatore olandese Bastiaan van Apeldoorn ha affermato che è improbabile che le criptovalute vengano utilizzate sulla stessa scala dei contanti per il riciclaggio di denaro, ma che richiedono ancora supervisione.

La ricerca di un leggero tocco normativo che non avrebbe sostituito i piccoli attori del mercato è rimasta l’obiettivo, ha affermato. La legislazione è stata ferma sul punto per mesi ed è stata finalmente adottata martedì 21 aprile, sebbene le opinioni sui suoi risultati differiscano.

Ha scritto Ruben di Bittr: “Il Ministro delle finanze (Wopke Hoekstra) ha modificato alcune espressioni in modo da soddisfare la richiesta del Consiglio di Stato, ma in realtà non ne ha modificato il contenuto. Il Senato ha sollevato domande su questa pratica ma ha comunque approvato i nuovi regolamenti “. Il processo di registrazione era ancora un regime di licenze, sostiene Ruben.

A differenza di altri governi, i Paesi Bassi non sono in ritardo sui tempi della criptovaluta. In realtà, stanno cercando di guidare la carica nell’UE per l’emissione di una valuta digitale della banca centrale (CBDC), secondo un recente rapporto DNB.