Il Forex, diminutivo di foreign exchange, non è altro che la conversione di una moneta in un’altra. Leggi questa guida per scoprire tutto ciò che c’è da sapere sul forex trading, tra cui forex trading cos’è, come fare trading e con quali strumenti.

Cos’è il forex trading?

Fare trading online sul forex significa scambiare una moneta con un’altra. Quando si fa general trading sul forex, si scambiano sempre coppie di valute, ovvero si vende una valuta per acquistarne un’altra.

Le valute nel mondo forex vengono elencate secondo la loro denominazione internazionale, ovvero con un codice a tre lettere maiuscole. Generalmente, le prime di lettere indicano il paese della valuta, mentre la terza lettera simboleggia la valuta stessa. Dunque, USD sta per dollaro statunitense, JPY per yen giapponese e così via.

Se visualizzi una coppia di valute in questo ordine USD/JPY significa che stai acquistando dollari statunitensi e vendendo yen giapponesi.

Questa è solo una delle tante coppie di valute più popolari del mondo forex. Altre coppie popolari sono USD/EUR e GBP/EUR – GBP sta per pound britannico.

Per fare ordine, la maggior parte dei provider divide le coppie di valute nelle seguenti categorie:

  • Coppie maggiori (Major pairs) – Sette coppie di valute principali che rappresentano circa l’80% del trading forex mondiale. Sono: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD e USD/CAD.
  • Coppie esotiche (Exotics) – Si dicono coppie esotiche, quando una valuta importante viene scambiata rispetto a una proveniente da un’economia piccola o emergente. Fanno parte di queste coppie: USD/HKD, USD/SGD, USD/THB, USD/MXN, USD/ZAR, USD/NOK e molte altre ancora.
  • Coppie minori (Minor pairs) – Coppie di valute scambiate meno di frequente, spesso presentano valute importanti l’una contro l’altra, anziché rispetto al dollaro USA. Ne fanno parte: EUR/GBP, EUR/CAD, EUR/YEN, EUR/AUD, EUR/CHF, GBP/CHF, GBP/JPY, AUD/JPY, CAD/JPY e altre ancora.

La maggior parte del trading o del mirror trading viene eseguito da banche o privati, che cercano di acquistare una valuta che pensano aumenterà di valore rispetto alla valuta che vendono. Se hai viaggiato all’estero e hai cambiato i tuoi soldi, ad esempio, anche tu hai fatto trading senza saperlo.

Come funziona il forex trading?

Il forex trading istituzionale avviene direttamente tra due parti in un mercato cosiddetto over-the-counter (OTC). Questo significa che lo scambio non è centralizzato (come fare trading sul mercato azionario), poiché la trading library è gestita da una rete globale di organizzazioni e banche.

Chi opera in day trading lo fa in quattro diverse fasce orarie per i quattro principali mercati forex: Tokyo, Londra, New York e Sydney. Poiché il forex trading non è centralizzato, è possibile fare trading o trading automatico 24 ore al giorno.

La maggior parte degli operatori che opera sul forex, non acquista realmente una valuta, ma speculano sul prezzo della coppia. Ovvero, fanno una previsione sul prezzo che una valuta avrà nel rispetto dell’altra in un determinato periodo di tempo, breve o a lunga scadenza.

Il modo più semplice per fare forex trading è quello di aprire un account presso un broker professionale, che offra trading apps per principianti, se si è alle prime armi, oppure app trading professionali per i più esperti.

La maggior parte di questi broker non offre solamente forex trading, ma permetterà all’utente anche di fare commodity trading, bitcoin trading, CFD trading e molto altro ancora. Tra i broker più popolari abbiamo senza dubbio eToro, che tra le sue proposte annovera anche il copy trading, ovvero la possibilità di copiare ciò che fanno gli operatori più esperti.

I derivati nel mondo del trading permettono all’operatore di speculare sul movimento del prezzo di una valuta, senza possederla effettivamente. Ad esempio, quando si fa forex trading con una piattaforma, è possibile scommettere sulla direzione del prezzo verso cui quella coppia si sposterà. Se la previsione è corretta determina un profitto, altrimenti ci sarà una perdita.

Tre diverse tipologie di mercato forex

È possibile fare forex trading in tre modi differenti: spot, forward e future.

  1. Mercato forex spot: lo scambio fisico di una coppia di valute, che avviene nel punto esatto in cui viene regolata la transazione, ovvero sul posto (letteralmente “on the spot” in lingua inglese). I derivati basati sul mercato forex spot sono offerti over-the-counter da provider come eToro e Plus500.
  2. Mercato forex forward: si tratta di un contratto in cui si accetta di acquistare o vendere una valuta a un determinato importo e di essere determinato in una data futura o in un intervallo di date future.
  3. Mercato forex future: un contratto negoziato in borsa per acquistare o vendere a un determinato importo una determinata valuta a un prezzo e una data fissati in futuro.

Valuta di base e valuta quotata

La prima valuta elencata in una coppia forex è detta base mentre la seconda è detta valuta quotata. Il prezzo di una coppia forex è quanto vale un’unità della valuta di base nella valuta quotata.

Ecco un esempio pratico:

Nella coppia GBP/USA la valuta GBP è la valuta di base mentre USD è la valuta quotata. Se la coppia GBP/USD è negoziata a 1,35361 significa che una sterlina vale 1,35361 dollari.

Se il valore della sterlina aumenta rispetto al dollaro, una sola sterlina varrà più dollari e il prezzo della coppia aumenterà.

Se cala, il prezzo della coppia diminuirà. Quindi, se pensi che la valuta di base in una coppia possa rafforzarsi rispetto alla valuta quotata, puoi acquistare la coppia (andando in Long). Se pensi che si indebolirà, puoi vendere la coppia (andando in Short).

Cos’è la leva finanziaria nel forex trading?

Nel mercato forex spot è presente un vantaggio molto importante, ovvero la possibilità di aprire una posizione sulla base di una leva finanziaria predeterminata. La leva finanziaria consente all’operatore di aumentare la propria esposizione rispetto al mercato, senza dover impegnare altrettanto capitale.

Quando fai trading con la leva finanziaria, non è necessario pagare in anticipo l’intero importo dell’operazione. Piuttosto, si investe una piccola somma detta Margine. Quando si chiude una posizione con leva finanziaria, il profitto o la perdita si basano sull’intera dimensione dello scambio.

Ciò significa che la leva finanziaria può aumentare i profitti, ma anche le perdite. Inoltre, nel peggiore dei casi, le perdite possono superare il deposito iniziare. È quindi importante fare trading con leva finanziaria, soprattutto per imparare a gestire il rischio.

A proposito di imparare, se pensate di fare forex trading e di avere successo o fortuna come quando entrate per la prima volta in un casinò, vi sbagliate di grosso. È necessario studiare, prendete un corso di trading online almeno per apprendere le basi. Il forex trading non è un mercato delle scommesse, anche se molti la pensano così (prima di perdere tutto il loro capitale).

Cosa fa muovere il mercato forex?

Come nella maggior parte dei mercati finanziari, il forex è guidato in prima linea dalla forza domanda/offerta. Comprendere cosa influenza questi fattori è importante per avere successo nel forex trading.

Banche centrali

L’offerta viene controllata dalle banche centrali, che nel momento in cui annunciano l’adozione di nuove misure, hanno un impatto importante sul prezzo delle valute. Il cosiddetto “quantitative easing”, ad esempio, prevede l’immissione di nuovo denaro in un’economia, facendo calare di conseguenza il prezzo della sua valuta.

Le banche centrali controllano anche il tasso di interesse di base per un’economia.

Se si acquista un bene in una valuta con un tasso elevato d’interesse, si possono ottenere rendimenti più elevati. Ciò significa che se un paese aumenta i suoi tassi di interesse, la maggior parte degli investitori farà le sue operazioni in quel paese, migliorando al tempo stesso la sua economia e il valore della valuta stessa.

Tuttavia, tassi di interessi più alti possono anche rendere più difficili operazioni come il prestito di denaro. Se costa molto prendere soldi in prestito, gli investitori sono più restii e la valuta stessa potrebbe indebolirsi.

Notizie

Banche e altri investitori tendono a voler immettere il proprio capitale in economie che hanno prospettive migliori (ovviamente). Per questo motivo, se una notizia positiva investe i mercati di una determinata regione, questa incoraggerà gli investimenti e aumenterà la domanda per la valuta di quella regione.

A meno che in parallelo non vi sia un aumento dell’offerta per la valuta, la disparità tra domanda e offerta farà aumentare il suo valore. Allo stesso modo, una notizia negativa può scoraggiare gli investitori e abbassare il valore della valuta. Di conseguenza, il valore della valuta riflette nella maggior parte dei casi la salute della regione che rappresenta.

Tra le notizie più importanti e che influenzano maggiormente i mercati, troviamo senza dubbio:

  • Dati sull’inflazione
  • PIL
  • Report di produzione
  • Vendite al dettaglio
  • Occupazione

Sentimento del mercato

Può svolgere un ruolo importante nel determinare i prezzi delle valute anche il sentimento del mercato, che solitamente reagisce alle notizie. Se gli operatori pensano che una valuta sia diretta in una determinata direzione, verranno fatti scambi in questo senso e potrebbero convincere altri investitori a seguirli, aumentando o diminuendo la domanda.

Conclusioni

Il forex trading è piuttosto diverso dal trading criptovalute, poiché può essere previsto con maggiore precisione. Tuttavia, per avere successo è necessario comprendere il suo funzionamento, fare pratica (magari con un conto demo) e studiare molto, partendo dall’ABC.