L’ufficio del procuratore generale dell’Ecuador ha ordinato un raid negli uffici della società Fortunario Activos Digitales, che gestisce investimenti in bitcoin e altre criptovalute. Circa 7 milioni di dollari depositati nei conti degli azionisti e dei rappresentanti dell’impresa sono stati immobilizzati per ordine di un giudice.
Limiti alla raccolta di denaro
La procura ha riferito su Twitter che, insieme alla polizia nazionale, ha effettuato cinque retate a Quito, capitale dell’Ecuador, per presunta raccolta illegale di denaro, un reato definito negli articoli 323 e 364 del codice penale organico integrale del paese sudamericano. Questo si riferisce alla ricezione o raccolta massiccia di denaro senza fornire un bene o un servizio come corrispettivo.
La legge pone dei limiti alla raccolta di denaro, in modo tale che può essere effettuata su larga scala solo da entità autorizzate dallo Stato. Secondo il codice penale completo dell’Ecuador, la raccolta illegale di denaro può comportare fino a cinque anni di prigione per coloro che si impegnano in questa attività.
Secondo l’indagine preliminare, la società Fortunario avrebbe frodato gli utenti di bitcoin operando sotto una rete di presunte società che offrono servizi di investimento su piattaforme finanziarie, offrendo un tasso di interesse del 17% annuo, come riportato dai media locali.
Nella sua pubblicazione, la Procura non chiarisce il numero di persone presunte vittime di Fortunario.
Sul suo sito web, la società si descrive come “un gruppo di esperti nel settore degli investimenti in asset digitali e mercati finanziari con analisi tecniche e studi macroeconomici relativi alle criptovalute e all’arbitraggio di criptovalute”.
Truffe di Bitcoin in aumento in Ecuador
L’uso di bitcoin e di altre criptovalute in Ecuador è proibito come mezzo di pagamento, ma non c’è nessuna regolamentazione che impedisca l’investimento con le criptovalute. Per questo motivo, il numero di piattaforme nel paese che offrono alta redditività per catturare l’attenzione degli utenti è in aumento. E allo stesso ritmo, le truffe stanno crescendo.
Infatti, la Sovrintendenza delle banche ha segnalato, tra gennaio 2021 e marzo 2022, l’esistenza di 38 società e istituzioni che non sono autorizzate a operare nel settore finanziario, assicurativo e mobiliare.
Di queste 38 istituzioni non autorizzate, 10 offrono prodotti legati al bitcoin. Queste includono aziende come Mtcoin, Xapo, Elite Argotty e KRC Kapital.
Per individuare una possibile truffa, le autorità emettono una serie di avvisi. Per esempio, Luis Espinosa Goded, un professore dell’Università San Francisco di Quito, sottolinea che ci sono cinque elementi che gli utenti dovrebbero considerare quando operano su piattaforme di criptovalute.
Sottolinea che il primo allarme è un rendimento garantito di più del 10% all’anno. Come secondo punto chiave, raccomanda di diffidare delle aziende che hanno il controllo delle criptovalute degli utenti.
Espinosa Goded crede anche che può essere un falso investimento quando il profitto o l’utile dipende dal numero di partner o clienti aggiuntivi che l’utente deve includere in una certa piattaforma o azienda. “In questi casi, è più simile a una piramide”, dice.
Crede anche che la criptovaluta più importante sia il bitcoin, e che l’invito a investire con altre criptovalute poco conosciute dovrebbe generare diffidenza. E, infine, invita a diffidare delle aziende che propongono “una trasformazione del modo di vivere”; cioè, come una sorta di lavoro, per risolvere i loro problemi economici o per arricchirsi.
