Dal 2013 sono state presentate più di 70.000 segnalazioni di attività sospette (SAR) relative alle criptovalute. Tuttavia, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti ha emesso un severo avvertimento sul fatto che alcune società offshore potrebbero non fare abbastanza per eliminare comportamenti illeciti.
Metà delle segnalazioni sono state inviate dalle stesse società cripto
Il direttore di FinCEN Kenneth Blanco ha affermato che circa la metà di questi rapporti sono stati inviati dalle stesse società di crittografia. Ciò ha consentito a FinCEN di costruire una utile e preziosa mappa di indirizzi IP e portafogli collegati a potenziali criminali.
Tuttavia, il dato rappresenta solo lo 0,59% degli oltre 12 milioni di segnalazioni ricevute da FinCEN tra il 2014 e il 2019 (i dati del 2013 non erano disponibili).
A dicembre 2019, Blanco ha confermato che FinCEN ha ricevuto un totale di 11.000 SAR relativi alle criptovalute, di cui 7.100 depositati dalle stesse società di crittografia, tra maggio e dicembre 2019.
Nell’agosto 2018 FinCEN ha riportato che stava ricevendo fino a 1.500 segnalazioni al mese dagli investitori. FinCEN raccoglie e analizza i dati provenienti da tutto il settore finanziario al fine di rafforzare negli Stati Uniti le rigide normative antiriciclaggio (AML).
Sebbene un avanzato monitoraggio da parte delle istituzioni finanziarie tradizionali, nonché la maggiore competenza di FinCEN nella copertura dello spazio stesso, abbiano favorito un controllo efficace dello spazio crittografico, Blanco ha affermato che l’autodichiarazione degli stessi protagonisti del settore rimane “fondamentale”.
Chi vuole fare affari negli Stati Uniti, deve seguire le regole degli Stati Uniti
Ma rimanevano alcuni problemi irrisolti. Alcune società di criptovaluta offshore hanno operato come money services businesses (MSB) non registrate, senza una politica AML adeguata o l’impegno a segnalare attività sospette.
“Siamo sempre più preoccupati che le aziende situate al di fuori degli Stati Uniti continuino a tentare di fare affari con persone statunitensi senza rispettare le nostre regole”, ha detto Blanco. “Se si desidera accedere al sistema finanziario degli Stati Uniti e al mercato degli Stati Uniti, è necessario rispettare le regole. Siamo seriamente intenzionati a far rispettare le nostre normative.”
FinCEN sta inoltre iniziando a esaminare da vicino le privacy coin e qualsiasi azienda che le offra. Blanco ha aggiunto che i funzionari inizieranno anche a ispezionare le aziende controllando l’applicazione della legge Anti-Money Laundering ed il Countering Financing of Terrorism Act (AML/CTF) in atto per garantire che gli exchange agiscano nel pieno rispetto delle regole antiriciclaggio e antiterrorismo.
“Se hai intenzione di avvalerti del sistema finanziario statunitense dall’estero, non dovresti considerarlo un vantaggio competitivo praticabile farlo senza impegnarti nelle pratiche di integrità finanziaria che rendono questo sistema finanziario così potente”, ha avvertito.
E voi cosa ne pensate, avete mai inviato segnalazioni? Se utilizzate software di trading automatici come Bitcoin Pro, che sono sicuri e regolamentati, sicuramente non ne avrete bisogno! Fateci sapere nei commenti cosa ne pensate!
