L’avvocato cileno Carolina Veas ha affermato che le banche devono modernizzarsi e adattarsi alle nuove tecnologie, così come le normative. Alla conferenza del Politecnico di Santiago, lo specialista legale ha parlato del ruolo delle banche e degli scambi di bitcoin (quotazione BTC) e criptovalute nella prevenzione del riciclaggio di denaro.
Questo problema, il riciclaggio di denaro, ha causato controversie commerciali e dibattiti significativi nell’ecosistema criptovalutario cileno. Tra il 2014 e il 2018, scambi come Buda.com, Crypto Market e Orionx hanno visto chiudere tutti i loro conti bancari.
La specialista Carolina Veas, professionista dello studio legale CMS Carey y Allende Chile, ha parlato di questo problema e delle sue conseguenze nella sua presentazione al Politecnico di Santiago. Si tratta di un evento che ha riunito la comunità di Ethereum nella capitale cilena venerdì 23 settembre.
Le borse sono potenziali concorrenti delle banche nel mercato degli investimenti internazionali, del credito e delle rimesse, ha spiegato l’avvocato. In questo contesto, 10 banche del Paese hanno preso la decisione “in modo indipendente, ma in blocco”, ha dichiarato.
Queste entità forniscono il 99% dei conti correnti alle persone giuridiche in Cile, quindi la loro importanza nel settore economico e finanziario è evidente. Naturalmente, erano essenziali anche per gli scambi, che ora sono autorizzati a operare con conti bancari.
Le banche hanno motivato la chiusura dei conti di scambio con il fatto che gli scambi, collegandosi agli utenti di criptovalute, potrebbero collegarli a persone che cercano di riciclare denaro.
La regolamentazione non deve escludere gli scambi
Tuttavia, secondo l’avvocato Veas, le banche hanno omesso il fatto che le politiche KYC (know-your-customer) delle borse sono un’arma a loro favore nella lotta contro questo crimine.
“Perché una normativa che cerca di prevenire il riciclaggio di denaro esclude gli scambi e preferisce che le criptovalute siano scambiate in transazioni P2P (peer-to-peer)?”, ha chiesto. “Non ha senso”, ha aggiunto.
Chi ha interpretato questa circostanza è stato il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI), che ha raccomandato alle banche di non effettuare il derisking (eliminazione totale dei rischi, come la misura di chiusura dei conti di scambio), ma di “gestirli”.
Se le banche interrompessero alla radice i loro rapporti con le borse, il GAFI perderebbe l’accesso a molte informazioni preziose sulle transazioni che avvengono su queste piattaforme. Come riportato in precedenza, l’organizzazione internazionale sta esercitando una crescente pressione sugli scambi affinché applichino la regola del viaggio alle loro operazioni.
Le banche devono collaborare con le società di criptovalute
Carolina Veas conclude che le banche non devono opporsi a queste nuove tecnologie che sono il bitcoin (BTC) e le altre criptovalute, ma “modernizzarsi e adattarsi”. Anche le criptovalute e le blockchain alla fine dovranno farlo, perché “in futuro dovranno affrontare anche altre tecnologie dirompenti”.
“Ci sono banche disposte ad aprirsi e ad avere rapporti con il settore dei criptoasset, anche se sono molto poche”, ha chiarito lo specialista. “Il cambiamento tecnologico è in arrivo ed è una realtà. Alcune banche lo hanno capito”, ha aggiunto.
Da parte loro, le banche chiedono parità di condizioni, ha spiegato. Così come queste entità sono obbligate a informare le autorità fiscali delle transazioni sospette dei loro clienti, vogliono che le borse abbiano lo stesso obbligo. “È essenziale per la discussione”, ha dichiarato Carolina Veas.
